Modèle commercial de BlackRock

Votre Modèle économique de BlackRock vise à fournir aux clients une gamme de produits et de services d'investissement, notamment des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse (FNB) et des solutions d'investissement personnalisées. En tant que société mondiale de gestion de placements, BlackRock est devenue l’une des institutions financières les plus performantes au monde. Avec plus de 9 XNUMX milliards de dollars d'actifs sous gestion, la société a révolutionné la manière dont la gestion des investissements est effectuée, et son modèle économique a été l'un des moteurs de son succès.

L'approche unique de la société en matière de gestion des investissements en a fait un nom bien connu dans le monde financier. Son succès a conduit de nombreuses personnes à se demander comment fonctionne l’entreprise et ce qui fait son succès. Diverses activités clés, notamment l'analyse et la recherche en matière d'investissements, le marketing, les ventes et le service client, soutiennent le modèle commercial de BlackRock. Ces activités visent toutes à répondre aux besoins de ses clients et à garantir qu'ils reçoivent le plus haut niveau de support et de service.

Une brève histoire de BlackRock

BlackRock a été fondée en 1988 par huit entrepreneurs, dont Larry Fink, Susan Wagner et Robert Kapito, avec la vision de créer une entreprise qui utiliserait la technologie pour révolutionner le secteur de la gestion des investissements. Initialement, la société se concentrait sur la fourniture de solutions de gestion des risques et d'investissement à revenu fixe aux clients institutionnels. Néanmoins, elle a rapidement élargi son offre pour inclure des stratégies d'actions et des produits d'investissement destinés aux investisseurs particuliers.

Au fil des années, BlackRock a continué de croître et d'évoluer, en réalisant des acquisitions stratégiques et en élargissant sa présence mondiale. En 1995, la société a fusionné avec State Street Research & Management, ce qui l'a aidée à accéder à de nouveaux marchés et clients. En 1999, BlackRock est devenue publique et les actions de la société ont commencé à être négociées à la Bourse de New York. Cette décision a donné à BlackRock le capital nécessaire pour poursuivre sa croissance et son expansion.

À qui appartient BlackRock

En tant que société cotée en bourse, BlackRock appartient à ses actionnaires. Les principaux actionnaires de BlackRock sont des investisseurs institutionnels, tels que des fonds communs de placement et des fonds de pension. Le principal actionnaire de la société est The Vanguard Group, qui détient environ 6 % des actions en circulation de BlackRock. Parmi les autres actionnaires importants figurent les propres produits d'investissement de BlackRock,

Énoncé de mission de BlackRock

L'énoncé de mission de BlackRock est de « créer un meilleur avenir financier pour nos clients ».

Comment fonctionne BlackRock

BlackRock est une société mondiale de gestion de placements qui propose une large gamme de produits et services financiers aux particuliers, aux institutions et aux gouvernements du monde entier. L'entreprise travaille en mettant à profit son expertise dans les domaines suivants :

Investment Management

BlackRock gère une variété de stratégies d'investissement dans un large éventail de classes d'actifs, notamment les actions, les titres à revenu fixe, les investissements multi-actifs et alternatifs. Ils proposent ces stratégies aux clients institutionnels et particuliers par le biais de divers véhicules d'investissement tels que les fonds communs de placement, les fonds négociés en bourse (FNB) et les comptes gérés séparément.

Gestion des risques

BlackRock utilise des outils et techniques sophistiqués de gestion des risques pour aider ses clients à gérer leurs risques d'investissement. La société a développé des modèles et des logiciels propriétaires de gestion des risques qui lui permettent de surveiller et d'analyser le risque du portefeuille à un niveau granulaire.

Technologie

BlackRock est un leader dans le développement et l'utilisation de technologies financières (FinTech). L'entreprise utilise la technologie pour gérer les investissements, analyser les risques et fournir des informations aux clients. BlackRock propose également une gamme de solutions FinTech à d'autres institutions financières, notamment Aladdin, sa plateforme phare de gestion d'investissement.

Développement durable

BlackRock s'engage à intégrer les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans ses décisions d'investissement. La société estime que les entreprises ayant un profil ESG solide sont plus susceptibles de générer des rendements durables à long terme.

Comment BlackRock gagne de l'argent

BlackRock gagne de l'argent via plusieurs canaux, notamment :

Frais de gestion de placement

BlackRock perçoit des frais pour la gestion des actifs des clients, qui sont facturés en pourcentage des actifs sous gestion (AUM). Ces frais peuvent varier en fonction du type de stratégie d'investissement, de la taille de l'investissement et de la durée de la période d'investissement.

Frais de performance

BlackRock peut également percevoir des commissions de performance lorsque des stratégies d'investissement spécifiques surperforment leurs indices de référence. Ces frais sont généralement facturés en pourcentage de la surperformance ou de l'alpha généré par la stratégie.

Services

BlackRock propose des solutions technologiques aux institutions financières, comme la plateforme de gestion d'investissement Aladdin. BlackRock facture des frais de licence pour ces services. BlackRock perçoit également des honoraires pour les conseils en investissement destinés aux clients institutionnels, tels que les fonds de pension et les fonds souverains.

Commissions

BlackRock peut percevoir des commissions sur les transactions exécutées pour le compte de ses clients, par exemple via son activité de fonds négociés en bourse (ETF) iShares.

Canevas de modèle commercial BlackRock

Jetons un coup d'œil au BlackRock Modèle d'affaires Toile ci-dessous :

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Segments de clientèle BlackRock

BlackRock's segments de clientèle consister en:

• Investisseurs de détail: Il s'agit d'investisseurs individuels qui investissent leur épargne personnelle dans divers instruments financiers, tels que des actions, des obligations et des fonds communs de placement. BlackRock propose une gamme de produits d'investissement, tels que des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse (ETF), conçus pour répondre aux besoins des investisseurs particuliers ;
• Investisseurs institutionnels: Il s'agit de grandes organisations, telles que des fonds de pension, des fonds de dotation et des fondations, qui investissent de grosses sommes d'argent au nom de leurs parties prenantes. BlackRock propose aux investisseurs institutionnels une gamme de solutions de gestion d'investissement, notamment des services de gestion de portefeuille, de gestion des risques et de conseil ;
• Entreprises de gestion de patrimoine: Il s'agit de sociétés de conseil financier qui fournissent des conseils en investissement et des services de planification financière aux personnes et aux familles fortunées. BlackRock s'associe à des sociétés de gestion de patrimoine pour proposer des produits et des solutions d'investissement qui répondent aux besoins de leurs clients ;
• Compagnie d'assurance: Il s'agit d'entreprises qui proposent des produits d'assurance, tels que l'assurance-vie et les rentes, aux particuliers et aux entreprises. BlackRock s'associe à des compagnies d'assurance pour proposer des produits et des solutions d'investissement qui les aident à gérer leurs actifs et à atteindre leurs objectifs d'investissement ;
• Entités gouvernementales: Il s'agit d'entités au niveau fédéral, étatique ou local qui investissent dans divers instruments financiers pour gérer leurs actifs et respecter leurs obligations financières. BlackRock fournit des solutions de gestion d'investissement aux entités gouvernementales, notamment des services de gestion de portefeuille et de gestion des risques ;
• Corporations: Il s'agit d'entreprises qui investissent leurs actifs d'entreprise dans divers instruments financiers pour gérer leurs actifs et générer des rendements. BlackRock propose des solutions de gestion d'investissement aux entreprises, notamment des services de gestion de trésorerie, d'investissement en obligations d'entreprise et de gestion des risques.

Propositions de valeur BlackRock

BlackRock's propositions de valeur consister en:

• Pour les investisseurs particuliers: La proposition de valeur de BlackRock aux investisseurs particuliers consiste à leur fournir une gamme de produits et de solutions d'investissement qui répondent à leurs besoins financiers et les aident à atteindre leurs objectifs d'investissement. La société propose une variété de fonds communs de placement et de FNB conçus pour offrir aux investisseurs une exposition à différentes classes d'actifs, secteurs et régions, tout en offrant également des fonctionnalités de diversification et de gestion des risques ;

• Pour les investisseurs institutionnels: La proposition de valeur de BlackRock aux investisseurs institutionnels consiste à leur fournir des solutions de gestion d'investissement qui répondent à leurs besoins d'investissement complexes et les aident à atteindre leurs objectifs. La société propose une gamme de services de gestion d'investissement, notamment des services de gestion de portefeuille, de gestion des risques et de conseil, conçus pour aider les investisseurs institutionnels à gérer leurs actifs, à générer des rendements et à atténuer les risques ;

• Pour les sociétés de gestion de patrimoine: La proposition de valeur de BlackRock aux sociétés de gestion de patrimoine consiste à leur fournir des produits et des solutions d'investissement qui les aident à répondre aux besoins de leurs clients fortunés. La société s'associe à des sociétés de gestion de patrimoine pour proposer une gamme de solutions d'investissement, notamment des fonds communs de placement, des ETF et des comptes gérés séparément, conçues pour répondre aux besoins uniques des particuliers et des familles fortunés ;

• Pour les compagnies d'assurance: La proposition de valeur de BlackRock aux compagnies d'assurance consiste à leur fournir des solutions de gestion d'investissement qui les aident à gérer leurs actifs et à atteindre leurs objectifs d'investissement. La société propose une gamme de solutions d'investissement, notamment des titres à revenu fixe, des actions et des investissements alternatifs, conçues pour aider les compagnies d'assurance à générer des rendements, à gérer les risques et à répondre aux exigences réglementaires ;

• Pour les entités gouvernementales: La proposition de valeur de BlackRock aux entités gouvernementales consiste à leur fournir des solutions de gestion d'investissement qui les aident à gérer leurs actifs et à respecter leurs obligations financières. La société propose une gamme de solutions d'investissement, notamment des titres à revenu fixe, des actions et des investissements alternatifs, conçues pour aider les entités gouvernementales à générer des rendements, à gérer les risques et à atteindre leurs objectifs d'investissement ;

• Pour les entreprises: La proposition de valeur de BlackRock aux entreprises consiste à leur fournir des solutions de gestion d'investissement qui les aident à gérer leur trésorerie, à investir leurs actifs et à atteindre leurs objectifs d'investissement. La société propose une gamme de solutions d'investissement, notamment des services de gestion de trésorerie, d'investissement en obligations d'entreprises et de gestion des risques, conçues pour aider les entreprises à générer des rendements, à gérer les risques et à atteindre leurs objectifs financiers.

Chaînes BlackRock

BlackRock's indirect consister en:

• Site
• Réseaux sociaux
• Conférences et événements
• Communiqués de presse
• Rapports annuels

Relations clients BlackRock

BlackRock's relations clients consister en:

• Chaînes numériques
• réunions des clients
• Conférences et événements
• Plateforme Aladdin

Flux de revenus de BlackRock

BlackRock's flux de revenus consister en:

• Frais de gestion de placement
• Frais de performance
• Services
• Commissions

Ressources clés de BlackRock

BlackRock's ressources clés consister en:

• Technologie
• Ressources financières
• Marque et réputation
• Réseau et infrastructure mondiaux
• Intellectual property
• Talent et main-d'œuvre

Activités clés de BlackRock

BlackRock's activités clés consister en:

• Gestion des investissements
• La gestion des risques
• Développement de la technologie
• Recherche et analyse
• Marketing et acquisition de clients
• Activités de conformité et de réglementation
• Rapports et analyses financiers
• Stratégie et développement d'entreprise
• Gestion des partenariats et des collaborations

Partenaires clés de BlackRock

BlackRock's partenaires clés consister en:

• Clientèle institutionnelle
• Régulateurs et agences gouvernementales
• Associations et groupes industriels

• Partenaires de recherche
• Partenaires technologiques
• Organisations à but non lucratif et fondations

Structure des coûts de BlackRock

BlackRock's la structure des coûts consiste en:

• Avantages et compensation
• Technologie et infrastructures
• Marketing et publicité
• Occupation et installations
• Services professionnels

• Coût de recherche et développement
• Dépréciation et amortissement
• Assurances et autres dépenses de gestion des risques

Concurrents BlackRock

• avant-garde: Vanguard a été fondée en 1975 par John C. Bogle et son siège est à Malvern, en Pennsylvanie. La société est connue pour ses fonds indiciels à faible coût et ses ETF qui suivent divers indices boursiers. Vanguard est actuellement l'une des plus grandes sociétés de gestion de placements au monde, avec plus de 7.2 XNUMX milliards de dollars d'actifs sous gestion. Vanguard est en concurrence avec BlackRock en proposant des produits d'investissement passifs similaires à faible coût ;
• State Street Global Advisors: State Street Global Advisors (SSGA) a été fondée en 1978 et son siège est à Boston, Massachusetts. La société est connue pour ses ETF, parmi lesquels l'ETF SPDR S&P 500 (SPY), le premier ETF jamais introduit sur le marché. SSGA est en concurrence avec BlackRock dans le domaine des ETF, proposant des produits et services similaires ;
• Fidelity: Fidelity est une grande société de gestion de placements et de services financiers fondée en 1946 et dont le siège est à Boston, Massachusetts. La société propose une gamme de produits et services d'investissement, notamment des fonds communs de placement, des ETF et des services de conseil. Fidelity est en concurrence avec BlackRock en proposant des produits d'investissement actifs et passifs ;
• JPMorgan Chase: JPMorgan Chase est une grande société de services financiers proposant divers produits et services, notamment la gestion de placements. JPMorgan Asset Management est en concurrence avec BlackRock en proposant une gamme de produits d'investissement, notamment des ETF et des fonds communs de placement ;
• Goldman Sachs: Goldman Sachs est une société mondiale de banque d'investissement et de services financiers fondée en 1869 et dont le siège est à New York. La société propose une gamme de produits et services d'investissement, y compris la gestion d'actifs. Goldman Sachs Asset Management est en concurrence avec BlackRock en proposant une gamme de produits d'investissement, notamment des fonds communs de placement, des ETF et des investissements alternatifs.

Analyse SWOT de BlackRock

Ci-dessous, vous trouverez un détail Analyse SWOT de BlackRock :

Les points forts de BlackRock

• Position de leader sur le marché: BlackRock est la plus grande société de gestion d'actifs au monde, avec plus de 9.5 XNUMX milliards de dollars d'actifs sous gestion. Cette taille confère à l'entreprise des avantages significatifs, notamment des économies d'échelle, une large gamme de produits d'investissement et une portée mondiale. BlackRock peut offrir à ses clients l'accès à une gamme diversifiée d'opportunités d'investissement dans toutes les classes d'actifs et zones géographiques ;
• Forte notoriété de la marque: BlackRock s'est bâti une solide réputation en matière d'innovation, de gestion des risques et de service client. Ses fonds négociés en bourse (ETF) iShares ont connu un grand succès et la société a remporté de nombreux prix pour ses produits et services d'investissement. Cette réputation aide l'entreprise à attirer et à retenir les meilleurs talents, ainsi qu'à établir des relations à long terme avec des clients institutionnels et de détail ;
• Modèle économique diversifié: BlackRock propose une large gamme de produits et services d'investissement, notamment des stratégies actives et passives, des investissements alternatifs et des services de conseil. Ce modèle commercial diversifié aide l’entreprise à résister à la volatilité des marchés et lui permet de répondre à un large éventail de besoins des clients. De plus, l'entreprise a réalisé d'importants investissements dans la technologie pour mieux servir ses clients et améliorer son efficacité.

Faiblesses de BlackRock

• Dépendance à l’égard de quelques clients clés: Malgré une clientèle large et diversifiée, BlackRock dépend fortement de quelques clients clés pour une part importante de ses revenus. La perte d'un ou plusieurs de ces clients pourrait avoir un impact significatif sur les résultats financiers de l'entreprise ;
• La concentration des actifs: Si la taille importante de BlackRock constitue une force, elle crée également des risques de concentration. La société gère une partie importante de ses actifs dans ses plus grands fonds, ce qui pourrait entraîner des sorties de capitaux si les performances en pâtissent ou si les investisseurs décident de déplacer leur argent ailleurs ;
• Risque réglementaire: BlackRock est soumis à une surveillance réglementaire accrue en tant qu'acteur important et influent sur les marchés financiers. Les modifications réglementaires pourraient avoir un impact sur les opérations, la rentabilité et la réputation de l'entreprise.

Opportunités BlackRock

• Croissance des actifs mondiaux sous gestion: BlackRock est bien placé pour bénéficier de la tendance à l’augmentation de la richesse mondiale et de la demande croissante de produits d’investissement. La société a une forte présence sur les marchés émergents et a le potentiel de se développer davantage dans ces régions ;
• Investissement ESG: BlackRock est un leader dans la promotion des investissements environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Cette tendance est susceptible de se poursuivre et l'entreprise pourrait bénéficier de la demande croissante de produits d'investissement durables ;
• Technologie: BlackRock a réalisé d'importants investissements dans la technologie, ce qui pourrait permettre à l'entreprise d'améliorer ses processus d'investissement, d'améliorer son service client et de créer de nouvelles opportunités commerciales.

Menaces de BlackRock

• Compétition: BlackRock est confronté à une concurrence importante de la part d'autres gestionnaires d'actifs, notamment Vanguard, State Street et Fidelity. Cette concurrence pourrait entraîner une compression des frais, des sorties de capitaux et une rentabilité réduite ;

• Volatilité du marché: L'activité de BlackRock dépend fortement de la performance du marché. La volatilité des marchés pourrait entraîner des sorties de capitaux, une réduction des revenus et une baisse de la rentabilité ;
• Risques de cybersécurité: En tant que grande société de services financiers, BlackRock est vulnérable aux risques de cybersécurité. Une violation pourrait entraîner des pertes financières importantes, des amendes réglementaires et une atteinte à la réputation.

Pour aller plus loin

Le modèle commercial de BlackRock s'est avéré incroyablement efficace dans le monde de la gestion des investissements. En tirant parti de la technologie, de l'analyse des données et en mettant l'accent sur l'investissement indiciel passif, BlackRock est devenue l'une des sociétés financières les plus importantes et les plus puissantes au monde.

Le modèle économique de BlackRock a transformé le secteur de la gestion des investissements et son influence se poursuivra probablement pendant des années. Alors que l’entreprise continue d’innover et de s’adapter aux conditions changeantes du marché, il sera intéressant de voir quels nouveaux développements et défis attendent ce leader du secteur.