Modèle commercial de Coinbase
Mai
Le Modèle économique de Coinbase est principalement centré sur les frais de transaction que les utilisateurs doivent payer pour des services comme l'achat ou la vente sur la plateforme. Coinbase est une entreprise relativement jeune qui a connu un succès majeur sur le marché des changes de crypto-monnaie. Nous avons donc décidé d'en faire un autre modèle d'affaires analyse. Ce guide détaillera le modèle économique de Coinbase d'une manière facile à comprendre. Continue de lire.
Table des matières
Une brève histoire de Coinbase
Coinbase est une autre société qui a rapidement gravi la vague des crypto-monnaies en créant une plateforme d’échange de crypto-monnaies. Brian Armstrong et Fred Ehrsam sont les cerveaux qui ont fondé Coinbase en 2012.
Brian était un ancien ingénieur d'Airbnb, qui a initialement fondé Coinbase avant de faire équipe avec son co-fondateur Fred Ehrsam, qui était un ancien trader de Goldman Sachs.
Ils se sont tous deux réunis pour créer une plateforme accessible pour acheter, vendre et stocker des cryptomonnaies.
À qui appartient Coinbase
Coinbase a été cofondée par Brian Armstrong et Fred Ehrsam en 2012. Aujourd'hui, Coinbase est une société publique, avec son PDG Brian Armstrong détenant une participation de 20 %.
Énoncé de mission de Coinbase
Coinbase a une mission simple et puissante, qui est « d’accroître la liberté économique dans le monde ».
Comment Coinbase gagne de l'argent
Coinbase tire l'essentiel de son argent des frais de transaction pour les services de sa plateforme. En fait, les frais de transaction représentaient 90 % des revenus de Coinbase en 2020.
Ci-dessous, vous trouverez quelques-unes des méthodes utilisées par Coinbase pour gagner de l’argent :
Conversion de crypto-monnaie en fiat
Les utilisateurs qui souhaitent convertir une crypto-monnaie en monnaie fiduciaire se voient facturer une marge ou un spread allant jusqu'à 2 % par transaction.
Les frais de transaction
Coinbase perçoit les frais de transaction auprès des utilisateurs pour les dépôts, les achats ou les ventes de crypto sur la plateforme.
Opérations d'achat et de vente
Coinbase facture un spread ou une marge sur toutes les transactions telles que l'achat et la vente sur sa plateforme.
Frais de transaction par carte de débit Coinbase
Coinbase propose une carte de débit Coinbase avec des frais de transaction de 2.49 % pour les achats effectués avec cette carte.
Vendre des actifs numériques
Coinbase génère également des revenus en vendant ses propres actifs cryptographiques.
Canevas du modèle économique de Coinbase
Jetons un coup d'œil à Coinbase Modèle d'affaires Toile ci-dessous :
Segments de clientèle de Coinbase
Coinbase segments de clientèle consister en:
- Utilisateurs de détail : Coinbase compte plus de 5 millions d'utilisateurs de trading mensuels (MTU) ;
- institutions: Plus de 6000 XNUMX institutions utilisent Coinbase ;
- Partenaires de l'écosystème : Coinbase compte plus de 100,000 XNUMX partenaires composés de développeurs, d'émetteurs d'actifs, de commerçants, etc.
Propositions de valeur de Coinbase
La Coinbase propositions de valeur consister en:
- Créer une économie financière ouverte avec la monnaie numérique
- Soyez l'endroit le plus simple pour acheter et vendre de la monnaie numérique
- Développez le secteur en créant des applications pour les consommateurs finaux et les entreprises
Chaînes de Coinbase
La Coinbase indirect consister en:
- Sites Internet
- Applications pour Android et iOS
Relations clients de Coinbase
La Coinbase relations clients consister en:
- Service à la clientèle
- Assistance par e-mail et réseaux sociaux
- Plateforme libre-service
- Forum de la communauté
Flux de revenus de Coinbase
La Coinbase flux de revenus consister en:
- Conversion de crypto-monnaie en fiat
- Les frais de transaction
- Commission
- Frais de transaction par carte de débit Coinbase
- Opérations de crédit
Ressources clés de Coinbase
La Coinbase ressources clés consister en:
- Commerçants et prestataires de paiement
- Plateforme Coinbase
Activités clés de Coinbase
La Coinbase activités clés consister en:
- Conversion de devise
- Traitement des paiements
- échange de crypto-monnaie
- Plateforme de portefeuille
- Développement de logiciels API
- Marché NFT
Les partenaires clés de Coinbase
La Coinbase partenaires clés consister en:
- Investisseurs
- Acheteurs
- Sellers
- Émetteurs d’actifs
- Algo Traders et autres développeurs
Structure des coûts de Coinbase
La Coinbase la structure des coûts consiste en:
- Développement et maintenance de la plateforme.
- Exploitation du datacenter.
- Rémunération du personnel.
- Location de serveurs.
- Services d'échanges internationaux.
Les concurrents de Coinbase
Ci-dessous, vous trouverez quelques-uns des principaux concurrents de Coinbase :
- Gemini: Gemini est un rival majeur de Coinbase qui propose un échange, un portefeuille et une plateforme de crypto-monnaie tout-en-un pour acheter, vendre et stocker des actifs numériques ;
- Binance: Fondée en 2017, Binance est une plateforme d'échange de cryptomonnaies avec l'un des volumes de transactions mensuels (MTU) les plus élevés ;
- Bittrex: Bittrex surpasse Coinbase en termes de nombre de crypto-monnaies disponibles. Bittrex compte environ 300 pièces, contre Coinbase avec environ 100 pièces prises en charge ;
- Bitfinex: Propriété d'IFinex, Bitfinex est une autre plateforme d'échange de crypto-monnaie qui vise à créer une expérience de trading supérieure ;
- Robin des Bois: Robinhood est une société de technologie financière qui propose une large gamme de services financiers. Cette plateforme offre divers services pour échanger, investir et stocker des devises ;
- Kraken: Kraken a été fondée en 2011 en tant qu'échange de crypto-monnaie et banque de devises et autres actifs numériques.
Analyse SWOT de Coinbase
Ci-dessous, vous trouverez un détail analyse swot de Coinbase :
Les points forts de Coinbase
- Reconnaissance de la marque: Coinbase est une plateforme d'échange de crypto-monnaie largement reconnue et fiable ;
- Excellente plateforme : Coinbase offre à ses utilisateurs un moyen sécurisé d'investir, d'échanger et de stocker facilement des cryptomonnaies ;
- Sécurité : L'intégration des systèmes de sécurité bancaires standards a fait de Coinbase une plateforme sécurisée pour stocker et échanger des crypto-monnaies.
Les faiblesses de Coinbase
- Manque de diversité : Coinbase réalise une part importante de ses revenus grâce aux commissions provenant de seulement 2 crypto-monnaies majeures : Bitcoin et Ethereum. Coinbase ne prend pas en charge de nombreuses crypto-monnaies ;
- Modèle de revenus: La plupart des revenus de Coinbase proviennent de commissions placées sur les transactions de crypto-monnaies. La fluctuation rapide des prix des cryptomonnaies affaiblit ce modèle de revenus.
Les opportunités de Coinbase
- Marché NFT : Coinbase étend son activité en ajoutant sa propre place de marché NFT.
- Tendances du marché: Le monde de la crypto-monnaie se développe rapidement et crée de nouvelles opportunités pour les entreprises centrées sur la crypto comme Coinbase.
Menaces de Coinbase
- Compétition: D'autres sociétés de crypto-monnaie comme Binance, FXT et Kraken rattrapent rapidement Coinbase. Un autre concurrent majeur de Coinbase est Gemini, qui propose également une place de marché NFT ;
- Dépendant de la crypto-monnaie : Le prix des actions de Coinbase dépend fortement des prix des crypto-monnaies comme le Bitcoin. La nature volatile de la crypto-monnaie constitue une menace pour Coinbase ;
- La réglementation gouvernementale: Les plateformes d’échange de crypto-monnaie sont constamment confrontées à des réglementations du gouvernement ;
- Politique sur le changement climatique : Les crypto-monnaies comme Bitcoin et Etherium sont critiquées pour leur impact négatif sur le climat. Cela conduit à des politiques de changement climatique qui peuvent menacer des plateformes comme Coinbase ;
- Adoption de cryptomonnaie : Le modèle économique de Coinbase repose sur l’adoption des crypto-monnaies. Cela peut rendre plus difficile l’expansion de Coinbase dans certaines régions du monde.
Conclusion
Le modèle commercial actuel de Coinbase se concentre principalement sur les revenus générés par les frais de transaction, mais cette société centrée sur la crypto-monnaie prépare chaque année de nouvelles mises à jour de sa plate-forme et de son modèle commercial.
Coinbase envisage même de créer son propre marché NFT. Alors, comment Coinbase va-t-il monétiser ce marché NFT, et qu'est-ce que cela signifie pour son modèle économique ?
Nous attendrons et verrons !
