Square est-il rentable ?

Square est-il rentable ? Non, Square n'est actuellement pas rentable, leur derniers chiffres du bénéfice net de Macrotrends montrent que la société a enregistré une perte nette de 123 millions de dollars lors de son dernier rapport sur les résultats du trimestre 2023. En regardant son rapport de revenus annuel 2022, l'entreprise a perdu environ 541 millions de dollars.

Carré, fondée par Jack Dorsey et Jim McKelvey en 2009, a révolutionné la façon dont les entreprises traitent les paiements et gèrent les transactions financières. Connu pour son produit phare, le Square Reader, qui permet aux petites et moyennes entreprises d'accepter facilement les paiements par carte, Square a élargi son offre pour englober une large gamme de services financiers, notamment Cash App, Square Capital et Square Online.

Les récents chiffres du bénéfice net de Square dressent un tableau complexe de la trajectoire financière de l’entreprise. Notamment, Square a déclaré un bénéfice net de -0.123 milliard de dollars pour le trimestre se terminant le 30 juin 2023, ce qui représente une baisse substantielle de 41.11 % par rapport à la même période de l'année précédente.

Par ailleurs, le bénéfice net pour les douze mois se terminant le 30 juin 2023 s'élève à -0.268 milliard de dollars, reflétant une baisse significative de 45.21 % d'une année sur l'autre. Ces chiffres soulèvent des questions sur la capacité de l'entreprise à atteindre et à maintenir une rentabilité et sur sa réponse à la dynamique évolutive du secteur des technologies financières.

Chronologie de la croissance financière et du financement de Square

Voici un calendrier complet décrivant les étapes clés de l'entreprise, les cycles de financement, les lancements de produits importants et les événements financiers notables :

2009 : création et lancement de Square

• En 2009, Jack Dorsey et Jim McKelvey ont fondé Square avec pour vision de responsabiliser les petites entreprises en simplifiant les paiements par carte ;
• Le Square Reader, leur premier produit, était un petit appareil blanc de forme carrée qui se branchait sur la prise casque d'un smartphone ou d'une tablette, permettant aux entreprises d'accepter facilement les paiements par carte ;
• Le lancement de Square était révolutionnaire, offrant une solution simple et rentable aux entreprises auparavant exclues du traitement des paiements par carte en raison de frais élevés et d'équipements complexes.

2010 : Financement initial et expansion

• Avec une investissement initial de 10 millions de dollars de Khosla Ventures et de plusieurs autres investisseurs, Square a pu faire évoluer ses opérations et améliorer son matériel et ses logiciels ;
• Ce financement a permis à Square d'étendre sa portée et d'acquérir davantage de commerçants, établissant ainsi un pied dans le secteur concurrentiel des paiements.

2011 : Poursuite des investissements et de la croissance

• La réputation et la base d'utilisateurs de Square ont continué de croître, attirer un investissement de 27.5 millions de dollars dans le cadre d'un cycle de financement de série B mené par Sequoia Capital;
• L'entreprise a utilisé cette injection de capital pour améliorer son offre de produits et renforcer sa position sur le marché.

2012 : introduction en bourse avec des projets d'introduction en bourse

• L'annonce par Square de son projet d'introduction en bourse en 2012 a marqué son ambition de devenir une société cotée en bourse, une étape importante pour toute startup technologique ;
• Bien que l'introduction en bourse ne se soit pas concrétisée cette année-là, l'intention de la société de devenir publique a souligné sa confiance dans ses perspectives.

2013 : Square Cash (Now Cash App) prend son envol

• Dans le cadre d'une démarche significative de diversification de ses services financiers, Square a lancé Square Cash en octobre 2013. Ce produit innovant, qui a ensuite évolué pour devenir Cash App, a marqué l'incursion de Square dans les paiements peer-to-peer et les finances personnelles. Cash App, comme on l'appellerait, offrait aux utilisateurs un moyen simple et pratique d'envoyer de l'argent à leurs amis et à leur famille, ce qui en faisait une force perturbatrice dans le secteur des paiements.

2015 : introduction en bourse de Square

• En novembre 2015, Square a fait ses débuts à la Bourse de New York, avec une introduction en bourse évaluée à 2.9 milliards de dollars. Il s’agissait de l’une des introductions en bourse technologiques les plus attendues de l’année ;
• L'entrée en bourse a fourni à Square un capital substantiel, qu'elle avait l'intention d'utiliser pour une croissance et une expansion continues.

2016 : Lancement de produit majeur – Square Capital

• Square a lancé Square Capital, un changement significatif par rapport à son activité principale de traitement des paiements. Ce service proposait des prêts commerciaux à ses commerçants sur la base de leurs données de transaction ;
• Square Capital a été conçu pour fournir un financement indispensable aux petites entreprises, renforçant ainsi la relation de Square avec ses clients.

2018 : Acquisition de Weebly

• Square a pris une décision stratégique en acquérir Weebly, une plateforme de création de sites Web et de commerce électronique, pour environ 365 millions de dollars ;
• Cette acquisition a permis à Square d'offrir une solution de bout en bout aux entreprises, combinant le traitement des paiements, la présence en ligne et les capacités de commerce électronique.

2019 : Année rentable

• En 2019, Square a franchi une étape financière importante en déclarant un bénéfice, avec un bénéfice net annuel de 0.213 milliard de dollars ;
• Cela a marqué un tournant dans la performance financière de Square et démontré la pérennité de son modèle économique.

2020 : année de défis financiers

• Malgré sa précédente année rentable, Square a été confronté à des défis financiers en 2020, avec un bénéfice net annuel en baisse de 43.24 % à 0.213 milliard de dollars par rapport à l'année précédente ;
• La pandémie de COVID-19 a perturbé bon nombre des petites entreprises desservies par Square, ce qui a eu un impact sur les résultats de l'entreprise.

2021 : expansion de Square dans le domaine de la musique et de la banque

• En mars 2021, Jack Dorsey a annoncé que Square prenait une participation majoritaire dans Tidal, le service de streaming musical soutenu par Jay-Z, pour 297 millions de dollars. Cette décision a marqué l'incursion de Square dans l'industrie musicale ;
• En novembre, les actionnaires de Square ont approuvé l'émission de nouvelles actions pour l'acquisition d'Afterpay, rapprochant ainsi cette transaction massive de sa réalisation.

2023 : Baisse du résultat net

• Square a signalé une baisse de son bénéfice net pour le trimestre se terminant le 30 juin 2023, avec un bénéfice net de -0.123 milliard de dollars, soit une baisse de 41.11 % sur un an ;
• Le bénéfice net annuel pour les douze mois se terminant le 30 juin 2023 a également connu une baisse significative de 45.21 % à -0.268 milliard de dollars par rapport à l'année précédente, ce qui indique les défis persistants dans le paysage de la fintech en évolution rapide.

Performance financière de Square : revenus, dépenses et bénéfices

Pour évaluer la santé et les performances financières de Square Inc., il est essentiel d'examiner les indicateurs financiers clés tels que les revenus, les dépenses et les bénéfices. Ces chiffres fournissent des informations précieuses sur la capacité de l'entreprise à générer efficacement des revenus et à gérer ses coûts.

Revenus carrés

Les revenus de Square sont un indicateur essentiel de sa performance financière et de sa présence sur le marché. Il reflète le revenu total généré par l’entreprise grâce à ses différentes activités commerciales. L'analyse des revenus de Square au fil du temps donne un aperçu de sa trajectoire de croissance et de la diversité de ses sources de revenus.

Revenus annuels

2022: millions de 17,532 $

En 2022, Square a déclaré un chiffre d'affaires annuel de 17,532 XNUMX millions de dollars, ce qui représente une augmentation substantielle par rapport à l'année précédente. Cette croissance peut être attribuée à plusieurs facteurs :

• Extension des services : Square a étendu ses services au-delà du traitement des paiements, notamment Cash App, Square Capital et Square Online, attirant ainsi une clientèle plus large ;
• Montée du commerce électronique : La pandémie de COVID-19 a accéléré la transition vers le commerce électronique, profitant à Square alors que les entreprises recherchaient des solutions de paiement numérique ;
• Augmentation de la base d'utilisateurs : Le nombre croissant de commerçants utilisant les services de Square a contribué à l'augmentation des volumes de transactions et des revenus.

2021: millions de 17,661 $

Le chiffre d'affaires de Square en 2021, de 17,661 XNUMX millions de dollars, représente une année solide pour l'entreprise. Les principaux facteurs à l’origine de ces revenus sont les suivants :

• Croissance des applications Cash : Cash App est devenue de plus en plus populaire, proposant des paiements peer-to-peer, des investissements et des échanges de cryptomonnaies ;
• Services marchands: Square a continué de servir un large éventail d'entreprises, notamment des restaurants, des détaillants et des boutiques en ligne ;
• Acquisitions stratégiques : Carré acquis Après paiement, élargissant ses offres d'achat maintenant, payant plus tard.

2020: millions de 9,498 $

L'année 2020 a généré un chiffre d'affaires de 9,498 XNUMX millions de dollars pour Square, reflétant la résilience de l'entreprise pendant une période difficile. Les facteurs contribuant à ce chiffre d’affaires comprennent :

• Paiements numériques : La pandémie a accéléré la transition vers les paiements sans contact et numériques, bénéficiant aux services de base de Square ;
• Solutions de commerce électronique : Les outils de Square pour la vente en ligne et le retrait en bordure de rue ont aidé les entreprises pendant les confinements ;
• Adoption de l'application Cash : La base d'utilisateurs de Cash App a continué de croître, offrant une nouvelle source de revenus.

2019: millions de 4,714 $

En 2019, Square a déclaré un chiffre d'affaires de 4,714 XNUMX millions de dollars, soit une croissance significative. Les principaux moteurs de cette croissance comprennent :

• Expansion marchande : Square a continué à intégrer de nouveaux commerçants, augmentant ainsi les volumes de transactions ;
• Lancement de l'application Cash : L'introduction de Cash App a stimulé la diversification des revenus de Square ;
• Expansion internationale : Square a étendu ses services aux marchés internationaux, élargissant ainsi sa clientèle.

Revenu trimestriel (le plus récent)

T2 2023: 5,535 millions de dollars

Le chiffre d'affaires de Square pour le deuxième trimestre 2 s'élevait à 2023 5,535 millions de dollars, ce qui indique une croissance continue. Les facteurs contribuant à ce chiffre d’affaires trimestriel comprennent :

• Reprise économique : Alors que les économies se remettaient de la pandémie, les entreprises ont repris leurs activités, ce qui a stimulé les volumes de transactions ;
• Croissance des applications Cash : Les services de Cash App, notamment l'investissement et la crypto-monnaie, ont attiré davantage d'utilisateurs ;
• Acquisition après paiement : L’acquisition d’Afterpay promet d’ajouter un potentiel de revenus important dans l’espace acheter maintenant, payer plus tard.

T1 2023: 4,990 millions de dollars

Au premier trimestre 1, Square a déclaré un chiffre d'affaires de 2023 4,990 millions de dollars, reflétant une croissance constante. Les principaux facteurs ayant une incidence sur les revenus de ce trimestre sont les suivants :

• Paiements numériques : Les principaux services de traitement des paiements de Square sont restés très demandés, en particulier parmi les petites entreprises ;
• Engagement avec l'application Cash : Les utilisateurs de Cash App ont recours à divers services financiers au sein de l'application ;
• Partenariats stratégiques: Les partenariats commerciaux de Square ont contribué aux volumes de transactions.

Dépenses carrées

Résultat opérationnel annuel

2022 : -625 millions de dollars

• En 2022, Square a enregistré une perte d'exploitation annuelle de -625 millions de dollars. Cette perte peut être attribuée à divers facteurs :
  • Investissement dans la croissance : Square a peut-être considérablement étendu ses services et pénétré de nouveaux marchés, ce qui a eu un impact sur son résultat opérationnel ;
  • Coûts d'acquisition: L'acquisition d'Afterpay et d'autres mesures stratégiques peuvent avoir entraîné des dépenses importantes.

2021: millions de 161 $

• En 2021, Square a déclaré un bénéfice d'exploitation annuel de 161 millions de dollars, marquant un résultat positif pour l'année. Les facteurs contribuant à ce bénéfice d’exploitation positif comprennent :
  • Croissance des revenus: La croissance des revenus de Square a dépassé ses dépenses d'exploitation au cours de cette période ;
  • Améliorations de l'efficacité : L'entreprise a peut-être mis en œuvre des mesures de réduction des coûts pour améliorer son résultat opérationnel.

2020 : -19 millions de dollars

• L'année 2020 a entraîné une perte d'exploitation annuelle de -19 millions de dollars pour Square. Les facteurs suivants ont probablement influencé ce résultat :
  • Défis pandémiques : La pandémie de COVID-19 a pu avoir un impact sur les opérations de Square et entraîner une augmentation des dépenses ;
  • Investissement dans la technologie : Square a continué à investir dans la technologie et le développement de produits.

2019: millions de 27 $

• En 2019, Square a déclaré un modeste bénéfice d'exploitation annuel de 27 millions de dollars. Bien que positif, ce chiffre indique que la rentabilité de l'entreprise a été relativement inférieure à celle des années suivantes.

Bénéfice d'exploitation trimestriel (le plus récent)

T2 2023 : -132 millions de dollars

• Square a déclaré une perte d'exploitation trimestrielle de -132 millions de dollars pour le deuxième trimestre 2. Cette perte peut être attribuée aux investissements en cours, aux acquisitions ou aux changements dans la dynamique du marché.

T1 2023 : -6 millions de dollars

• Au premier trimestre 1, Square a enregistré une perte d’exploitation plus faible de -2023 millions de dollars. Cela peut indiquer que l'entreprise gère activement ses dépenses et s'efforce d'atteindre la rentabilité.

EBITDA annuel

2022 : -876 millions de dollars

• En 2022, Square a déclaré une perte annuelle d'EBITDA de -876 millions de dollars. Cette perte substantielle suggère des dépenses hors exploitation ou des investissements importants au cours de l'année.

2021: millions de 327 $

• En 2021, Square a réalisé un EBITDA annuel positif de 327 millions de dollars, reflétant une solide performance opérationnelle au cours de cette période.

2020: millions de 142 $

• L'année 2020 a vu un EBITDA annuel de 142 millions de dollars pour Square. Ce chiffre indique une rentabilité, même s'il a été inférieur à celui des années suivantes.

EBITDA trimestriel (le plus récent)

T2 2023: 48 millions de dollars

• Square a déclaré un EBITDA positif de 48 millions de dollars pour le deuxième trimestre 2, indiquant une situation financière améliorée par rapport aux trimestres précédents.

T1 2023: 2 millions de dollars

• Au premier trimestre 1, Square a déclaré un EBITDA positif plus faible de 2023 millions de dollars, ce qui suggère que l'entreprise s'efforce de contrôler ses dépenses et d'améliorer sa rentabilité.

Bénéfice carré

Bénéfice annuel

Au cours de l'exercice 2022, Square a enregistré une perte nette annuelle de -541 millions de dollars, ce qui représente une baisse substantielle par rapport à l'année précédente. Plusieurs facteurs ont contribué à cette perte, y compris les investissements substantiels de l'entreprise dans des acquisitions, telles qu'Afterpay, ce qui a probablement eu un impact sur sa performance financière.

De plus, les dépenses d'exploitation et les coûts de recherche et développement pourraient avoir augmenté à mesure que Square élargissait sa gamme de services. L’évolution du paysage concurrentiel et l’évolution des préférences des consommateurs dans le secteur des technologies financières ont également joué un rôle en influençant la rentabilité.

L’année 2021 s’est en revanche révélée rentable pour Square, avec un bénéfice net annuel de 166 millions de dollars. Les principaux facteurs de rentabilité au cours de cette période étaient la forte croissance des revenus de la société, alimentée par la diversité de ses offres de services financiers. De plus, Square pourrait avoir mis en œuvre des mesures de réduction des coûts pour optimiser ses marges bénéficiaires.

Bénéfice trimestriel (le plus récent)

En regardant les résultats trimestriels les plus récents du deuxième trimestre 2, Square a déclaré une perte nette de -2023 millions de dollars. Cette perte indique des défis continus ou des investissements stratégiques qui ont eu un impact sur la rentabilité au cours du trimestre. Cependant, au premier trimestre 123, la société a enregistré une perte nette moindre de -1 millions de dollars, ce qui signifie des efforts de gestion des dépenses et suggère une voie vers une amélioration de la rentabilité.

Les chiffres des bénéfices de Square peuvent fluctuer considérablement d'une année à l'autre et d'un trimestre à l'autre en raison de divers facteurs, notamment les investissements dans des acquisitions, les efforts de recherche et développement, les conditions du marché et l'adoption de ses services financiers. Si Square a démontré sa rentabilité certaines années, il a également enregistré des pertes certaines années, reflétant la nature dynamique du secteur des technologies financières.

Les stratégies de l'entreprise visant à contrôler les dépenses, à diversifier ses sources de revenus et à élargir sa base d'utilisateurs restent essentielles dans sa quête d'une rentabilité durable. Les investisseurs, les observateurs du secteur et Square lui-même surveilleront de près ses performances financières alors qu’il continue de naviguer dans le paysage changeant des paiements numériques et des services financiers.

Potentiel de rentabilité

Le parcours de Square dans le secteur des technologies financières a été marqué par une croissance importante, des acquisitions et une dynamique de marché en évolution. Pour comprendre son potentiel de rentabilité, nous explorerons les principaux facteurs, défis et stratégies que Square peut exploiter.

1. Diverses sources de revenus : Square a réussi à diversifier ses sources de revenus au-delà du traitement des paiements traditionnel. L'introduction et la croissance de Cash App, Square Capital et d'autres services financiers ont élargi sa clientèle et ses sources de revenus. Cette diversification offre une résilience et une stabilité des revenus, qui peuvent contribuer à une rentabilité durable ;
2. Acquisitions et investissements stratégiques : Les acquisitions stratégiques de Square, telles qu'Afterpay, ont le potentiel de générer de nouvelles opportunités de revenus. En capitalisant sur la tendance acheter maintenant, payer plus tard, Square peut générer des revenus supplémentaires et étendre son écosystème financier. Une bonne intégration et optimisation de ces acquisitions seront essentielles à la rentabilité ;
3. L'expansion du marché: Les efforts de Square pour étendre sa présence à l’international offrent un potentiel de croissance. À mesure qu'elle exploite de nouveaux marchés et dessert un plus large éventail d'entreprises à l'échelle mondiale, elle peut générer une augmentation des volumes de transactions et des revenus, conduisant potentiellement à des bénéfices plus élevés ;
4. La gestion des coûts: Une gestion efficace des coûts et l’efficacité opérationnelle seront primordiales pour atteindre la rentabilité. Square doit soigneusement équilibrer ses investissements dans l’innovation et la croissance avec un contrôle prudent des dépenses. La rationalisation des opérations et l'optimisation des ressources peuvent contribuer à améliorer ses résultats ;
5. Monétisation des applications Cash : La popularité de Cash App offre une opportunité de monétiser davantage sa base d'utilisateurs. En introduisant de nouvelles fonctionnalités, produits et services financiers au sein de l'application, Square peut générer des flux de revenus supplémentaires et tirer parti de l'engagement massif des utilisateurs de la plateforme ;
6. Tendances du marché et concurrence : Il sera crucial de rester à l’écoute des tendances du marché et d’être compétitif dans le paysage en évolution de la fintech. Square doit anticiper et réagir aux changements de comportement des consommateurs et aux avancées technologiques pour rester compétitif et rentable ;
7. Environnement réglementaire: Les sociétés Fintech comme Square opèrent dans un paysage réglementaire complexe. Le respect des exigences de conformité et l'adaptation aux changements réglementaires seront essentiels pour éviter les amendes et les perturbations qui pourraient avoir un impact sur la rentabilité ;
8. Conditions économiques: Des facteurs économiques, tels que l'inflation et les taux d'intérêt, peuvent affecter la rentabilité de Square. Une stratégie solide de gestion des risques financiers dans des conditions économiques changeantes est essentielle pour le succès à long terme ;
9. Confiance et fidélité des clients : Il est essentiel de maintenir la confiance et la fidélité des commerçants et des consommateurs. Une réputation positive et des relations solides peuvent favoriser la fidélisation et l'acquisition de clients, contribuant ainsi à des revenus et une rentabilité durables ;
10. Innovation et développement de produits : L'innovation continue et le développement de produits et services convaincants seront essentiels à la capacité de Square à attirer et à fidéliser ses clients. Les produits qui résolvent de réels défis financiers peuvent stimuler la croissance et la rentabilité.

Conclusion

Sur la base des données et analyses financières fournies, Square n’a pas été constamment rentable ces dernières années. La société a enregistré des pertes au cours de plusieurs trimestres et années, ce qui indique qu'elle a rencontré des difficultés pour atteindre une rentabilité durable.

Bien que Square ait réalisé des investissements stratégiques, diversifié ses sources de revenus et étendu ses services, l'entreprise a également été confrontée à des dépenses importantes et à une dynamique de marché qui ont eu un impact sur ses résultats financiers. Atteindre et maintenir la rentabilité dans le secteur concurrentiel des technologies financières reste un défi majeur pour Square.