Top 10 des concurrents et alternatives de Fidelity

Principaux concurrents et alternatives de Fidelity

Fondée en 1946, Fidelity Management and Research Company est devenue une société de premier plan qui s'adresse aux investisseurs individuels et institutionnels tout en proposant divers produits et services financiers. En mettant l'accent sur l'innovation, le service client et une plateforme en ligne robuste, Fidelity reste un choix incontournable pour de nombreuses personnes cherchant à gérer efficacement leur patrimoine.

Malgré sa forte présence sur le marché, Fidelity doit faire face à une concurrence féroce de la part de divers acteurs du secteur fournissant des services d'investissement et financiers. Charles Schwab propose une combinaison unique d'outils numériques et de transactions à faible coût qui remettent en cause le positionnement de Fidelity. Parallèlement, Vanguard Group se distingue par sa forte concentration sur les fonds indiciels et ses faibles ratios de frais, qui séduisent les investisseurs soucieux des coûts.

En tant que leader de la gestion d'actifs et des ETF, BlackRock fait face à une concurrence importante par le biais de ses offres stratégiques. Parmi les autres concurrents notables figurent Ally Invest et Interactive Brokers, qui proposent tous deux des plateformes conviviales pour le trading et la gestion des investissements.

Les géants financiers comme Morgan Stanley et Goldman Sachs, ainsi que les sociétés de gestion de patrimoine telles que JP Morgan Asset Management, T. Rowe Price et le nouveau venu Robinhood, remodèlent également le paysage concurrentiel. Ces sociétés offrent diverses options d'investissement et s'adressent à différents groupes démographiques et stratégies d'investissement. 

Cet article examine les 10 meilleurs Concurrents de Fidelity et alternatives, en examinant leurs services et offres et en les comparant à Fidelity pour vous aider à naviguer dans votre parcours financier en toute confiance.

Top 10 des concurrents et alternatives de Fidelity

Charles Schwab

Charles Schwab, fondée en 1971, est une société de services financiers de premier plan dont le siège social se trouve à San Francisco, en Californie. Réputée pour ses services de courtage à escompte, Schwab s'adresse aux clients particuliers et institutionnels et propose une gamme diversifiée d'options d'investissement, notamment des actions, des ETF, des fonds communs de placement, etc. Sa mission est de permettre aux investisseurs de négocier à faible coût et de bénéficier de ressources d'investissement complètes.

Schwab et Fidelity proposent des services de courtage en ligne, des produits de gestion de patrimoine et de planification de la retraite. En outre, Schwab est connu pour sa vaste gamme d'outils destinés aux investisseurs novices et expérimentés, à l'instar de la solide plateforme numérique de Fidelity. Les deux sociétés s'adressent également aux traders actifs avec des structures de commission compétitives et un éventail de ressources de recherche, ce qui en fait des acteurs de premier plan dans le domaine de l'investissement de détail.

Schwab rivalise avec Fidelity en proposant des transactions sans commission sur les actions et les ETF, se positionnant ainsi comme une alternative rentable. Alors que Fidelity a fait des progrès dans l'élimination des commissions, Schwab a maintenu sa réputation en complétant ses services de trading par des frais de gestion réduits pour ses produits de conseil en investissement.

De plus, la philosophie attrayante de Schwab, qui propose un « guichet unique », offre aux clients un accès à tout, des services bancaires à la gestion des investissements, visant à saisir l'ensemble du spectre des finances personnelles qui pourrait rivaliser avec les vastes offres financières de Fidelity.

En matière de technologie, Schwab a investi massivement dans les capacités numériques, offrant à ses clients une plateforme de trading conviviale et une application mobile, ce qui est essentiel pour attirer une base d'investisseurs férus de technologie. Avec des ressources telles que son Investor Education Center, l'engagement de Schwab en matière d'éducation des clients est parallèle à l'accent mis par Fidelity sur l'autonomisation des clients grâce à des connaissances et des outils.

Groupe d'avant-garde

Le groupe Vanguard, pionnier de l'investissement dans les fonds indiciels, a été fondé en 1975 par John C. Bogle et son siège social est situé à Malvern, en Pennsylvanie. Avec plus de 8 XNUMX milliards En termes d'actifs sous gestion, Vanguard est reconnue comme l'une des plus grandes sociétés de gestion d'actifs au monde. Elle propose de nombreux produits d'investissement, notamment des fonds communs de placement, des ETF et des comptes de retraite.

Vanguard et Fidelity proposent une gamme complète d'options de placement. Cependant, Vanguard s'est taillé une place de choix grâce à ses fonds indiciels à faible coût et à sa philosophie centrée sur le client qui défend les intérêts des investisseurs. Alors que Fidelity est connue pour sa plateforme innovante et sa large gamme de services, l'accent mis par Vanguard sur la rentabilité séduit un public similaire qui cherche à investir à long terme.

Vanguard et Fidelity partagent un lien commun : ils proposent des fonds communs de placement et des produits de retraite. Les deux sociétés proposent des gammes solides de FNB à faible coût, et les fonds indiciels de Vanguard concurrencent les offres de Fidelity en termes de prix et de performance. Vanguard met l'accent sur un modèle à « faible coût », se positionnant comme un champion de l'investissement passif. En revanche, Fidelity propose une approche plus équilibrée intégrant une gestion active et une gamme plus complète de solutions d'investissement.

En termes de stratégie concurrentielle, le principal atout de Vanguard reste sa volonté de maintenir les coûts à un niveau bas. Cette stratégie contraste directement avec l'approche de gestion de fonds plus traditionnelle de Fidelity, qui peut s'accompagner de frais plus élevés, en particulier pour les fonds à gestion active. De plus, la structure de propriété des investisseurs de Vanguard lui permet de reverser les bénéfices directement à ses clients, ce qui en fait un choix intéressant pour les investisseurs soucieux des coûts.

BlackRock

Fondée en 1988, BlackRock est devenue l'une des plus grandes sociétés de gestion d'actifs au monde. gérer plus de 10 XNUMX milliards de dollars Basée à New York, sa clientèle comprend des investisseurs institutionnels, des conseillers financiers et des particuliers. BlackRock est connue pour ses stratégies d'investissement innovantes et sa technologie de pointe, principalement grâce à sa plateforme de gestion d'investissement populaire, Aladdin, qui intègre la gestion des risques et l'analyse des investissements.

BlackRock Les activités de Fidelity se chevauchent considérablement, car les deux sociétés opèrent dans les secteurs de la gestion d'actifs et des services d'investissement. Elles proposent une gamme de produits financiers, notamment des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse (FNB) et des solutions de comptes de retraite.

Néanmoins, alors que Fidelity dispose d'une solide plateforme de courtage et de négociation axée sur les investisseurs individuels, BlackRock s'adresse principalement aux clients institutionnels, tout en développant sa présence dans le commerce de détail grâce à ses offres d'ETF iShares.

En termes de concurrence, BlackRock se distingue par sa technologie évolutive et son expertise en investissement passif, notamment avec sa gamme d’ETF iShares. Cette orientation stratégique permet à BlackRock de capitaliser sur la tendance croissante des investissements à faible coût basés sur des indices, un secteur dans lequel Fidelity est également active.

Toutefois, l'envergure et l'efficacité de BlackRock dans la répartition des actifs grâce à des méthodes d'indexation lui confèrent un avantage concurrentiel en termes de tarification, ce qui est crucial dans un environnement où les investisseurs sont de plus en plus sensibles aux frais.

De plus, l’engagement de BlackRock en faveur de l’investissement durable et des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) trouve un écho important auprès d’un nombre croissant d’investisseurs qui privilégient l’investissement éthique. Cette approche positionne directement BlackRock comme un sérieux concurrent de Fidelity, qui a également fait des progrès dans l’intégration de fonds durables dans ses offres, mais n’a pas encore égalé l’envergure de BlackRock dans ce domaine.

Interactive Brokers

Interactive Brokers (IBKR) est une société de courtage en ligne bien établie fondée en 1978. Elle est connue pour fournir une plate-forme complète de négociation de divers instruments financiers, notamment des actions, des options, des contrats à terme et des devises. Avec son siège social à Greenwich, dans le Connecticut, Interactive Brokers bénéficie d'une portée mondiale, au service de clients individuels et institutionnels dans plus de 200 pays et territoires.

Interactive Brokers et Fidelity s'adressent toutes deux aux investisseurs particuliers et institutionnels en matière de services de trading et d'investissement en ligne, en proposant des plateformes robustes pour l'exécution de transactions et la gestion de portefeuilles. Cependant, IBKR se distingue par une structure à faible coût destinée aux traders actifs et aux investisseurs avertis.

Son modèle de commission à plusieurs niveaux et ses taux de marge inférieurs peuvent attirer ceux qui effectuent des transactions fréquentes, ce qui en fait une destination pour les traders sérieux cherchant à minimiser les coûts plutôt que pour l'investisseur occasionnel qui peut se tourner vers les offres de services plus complètes de Fidelity.

En termes de concurrence, Interactive Brokers représente un défi de taille pour Fidelity. Alors que les deux maisons de courtage fournissent des ressources et des outils pédagogiques pour aider les investisseurs, Interactive Brokers se concentre fortement sur les solutions technologiques, ce qui en fait un concurrent de taille pour ceux qui privilégient les capacités de trading avancées.

Sa plateforme Trader Workstation (TWS) est particulièrement réputée pour ses fonctionnalités. Elle propose des outils de niveau professionnel qui répondent aux besoins des traders expérimentés, notamment des analyses et des personnalisations en temps réel, des domaines dans lesquels la plateforme de Fidelity, bien que conviviale, peut ne pas correspondre à la profondeur des offres d'IBKR.

Les deux sociétés se sont également diversifiées dans les services de gestion de patrimoine, mais leurs approches divergent. Fidelity adopte une approche plus globale et centrée sur le client, destinée à l’investisseur moyen, en proposant des services allant au-delà du trading, tels que la planification de la retraite et la gestion de patrimoine, par le biais de ses services de conseil. À l’inverse, Interactive Brokers reste fidèle à ses racines de plateforme de trading, s’adressant aux traders avertis tout en utilisant la technologie pour rationaliser les coûts.

Morgan Stanley

Morgan Stanley, fondée en 1935 et basée à New York, est une société de services financiers de premier plan à l'échelle mondiale qui propose une gamme complète de services de banque d'investissement, de valeurs mobilières, de gestion de patrimoine et de gestion d'investissements. La société a réalisé des progrès significatifs dans le secteur financier, avec un actif total dépassant 1 XNUMX milliards de dollars et une forte présence dans les services aux clients institutionnels et individuels.

Comme Fidelity, Morgan Stanley s'adresse à une clientèle diversifiée, composée notamment d'investisseurs particuliers, de particuliers fortunés et de clients institutionnels. Cependant, alors que Fidelity est réputée pour ses fonds communs de placement et ses services de courtage, l'approche de Morgan Stanley implique une stratégie de gestion de patrimoine plus personnalisée, tirant parti de ses capacités de banque d'investissement pour fournir des solutions financières sur mesure.

En termes de concurrence, Morgan Stanley se distingue par son modèle de service personnalisé, qui met l'accent sur des relations clients personnalisées. Contrairement à l'approche d'investissement DIY de Fidelity, Morgan Stanley fait souvent appel à ses clients pour des conseils complets en matière de planification financière et de gestion de patrimoine. Ce service personnalisé constitue un élément de différenciation important dans le paysage concurrentiel, particulièrement attrayant pour les particuliers fortunés à la recherche de stratégies d'investissement sur mesure.

Les solides capacités de recherche de Morgan Stanley et son accès aux marchés financiers lui confèrent également un avantage concurrentiel qui attire les clients qui ont besoin de véhicules d'investissement et d'informations sophistiqués. Tout en proposant des services de recherche et de conseil, Fidelity cible généralement une base d'investisseurs plus autonome, ce qui permet de mieux définir les stratégies opérationnelles des deux sociétés.

Morgan Stanley a acquis E*TRADE dans le cadre d'une transaction évaluée à environ 13 milliards de dollars, finalisée en octobre 2020. Cette acquisition a permis à Morgan Stanley d'étendre ses services de courtage de détail et de trading en ligne, en intégrant la plateforme numérique d'E*TRADE à son activité plus large de gestion de patrimoine. Sur le plan concurrentiel, E*TRADE se positionne comme une plateforme de référence pour les traders actifs en raison de sa technologie de trading de pointe et de ses capacités d'exécution rationalisées. 

Les deux sociétés innovent pour répondre aux attentes des clients à mesure que le paysage technologique financier évolue. Morgan Stanley a investi massivement dans des outils de gestion de patrimoine numérique pour rationaliser les services, tandis que Fidelity continue d'améliorer ses plateformes de négociation et ses ressources pédagogiques pour les investisseurs particuliers.

Goldman Sachs

Goldman Sachs, fondée en 1869 et basée à New York, est une société internationale de premier plan dans le domaine de la banque d'investissement, des valeurs mobilières et de la gestion de placements. Avec plus de 30 pays et plus de 38,000 XNUMX employés, Goldman Sachs s'adresse principalement aux entreprises, aux institutions financières, aux gouvernements et aux particuliers fortunésLe cabinet est réputé pour fournir divers services, notamment des conseils en matière de fusions et acquisitions, de souscription, de gestion d'actifs et de négociation de titres.

Goldman Sachs et Fidelity se recoupent principalement par leurs services de gestion d'investissement et de gestion d'actifs. Les deux sociétés attirent des investisseurs individuels et institutionnels à la recherche de solutions financières complètes. Fidelity, connue pour ses produits de planification de la retraite et d'investissement, est en concurrence avec les services de gestion de patrimoine de Goldman Sachs, qui ciblent également les clients fortunés cherchant à faire fructifier leur patrimoine sur le long terme.

Dans l’arène de la concurrence, Goldman Sachs se distingue par ses solides capacités de banque d’investissement et ses stratégies de trading exclusives, lui donnant un avantage concurrentiel dans l’environnement à enjeux élevés de la finance d’entreprise.

D’autre part, Fidelity est réputée pour sa plateforme conviviale et ses nombreuses options d’investissement destinées aux investisseurs particuliers. Cette approche centrée sur le consommateur permet à Fidelity de conquérir une part de marché considérable auprès des investisseurs ordinaires. Goldman Sachs maintient une présence dans ce domaine, mais tend à opérer à un niveau de service et de prix différent.

Goldman Sachs s'est également lancé dans le secteur du crédit aux particuliers avec sa plateforme Marcus, qui propose des prêts personnels et des comptes d'épargne à haut rendement. Cette initiative les place en concurrence directe avec les produits de gestion de trésorerie et les comptes de retraite de Fidelity.

Les deux sociétés affinent constamment leurs offres numériques, ce qui accroît la concurrence pour attirer les investisseurs et les épargnants férus de technologie. Ainsi, alors que la force de Fidelity réside dans son orientation vers le commerce de détail, Goldman Sachs met l'accent sur les relations institutionnelles et la clientèle fortunée, créant ainsi un paysage concurrentiel distinctif entre les deux sociétés.

JP Morgan Asset Management

JP Morgan Asset Management, une JPMorgan Chase & Co. division, est un acteur de premier plan dans le secteur de la gestion d'investissements à l'échelle mondiale. Créée il y a 200 ansJP Morgan Asset Management propose des solutions d'investissement complètes, allant des fonds communs de placement et fonds spéculatifs aux services de capital-investissement et de gestion de patrimoine. Dotée d'une solide structure institutionnelle, JP Morgan Asset Management gère des actifs dépassant les 2 XNUMX milliards de dollars, s'adressant à une clientèle diversifiée, notamment des institutions, des entreprises et des investisseurs individuels.

JP Morgan Asset Management et Fidelity proposent des services d'investissement complets, notamment des fonds communs de placement, des plans de retraite et de gestion de patrimoine. Elles maintiennent une forte présence dans le secteur de l'investissement de détail, en fournissant aux investisseurs des ressources et des outils précieux pour gérer efficacement leurs portefeuilles financiers.

Alors que Fidelity est réputé pour son approche centrée sur le client et sa vaste gamme de fonds indiciels à faible coût, JP Morgan s'appuie sur ses vastes ressources et son expertise du secteur pour offrir un service de qualité et des stratégies d'investissement sophistiquées qui séduisent particulièrement les clients les plus fortunés et les investisseurs institutionnels.

En outre, les recherches en investissement exclusives et les informations sur les marchés mondiaux de JP Morgan Asset Management confèrent aux clients un avantage concurrentiel, leur permettant de prendre des décisions plus éclairées. Cela contraste avec l'accent mis par Fidelity sur la technologie et les outils numériques conviviaux conçus pour donner plus de pouvoir aux investisseurs individuels, comme en témoignent ses plateformes de négociation rationalisées et ses options d'investissement à faible coût.

Prix ​​T. Rowe

Fondée en 1937, T. Rowe Price est une société de gestion d'investissement dont le siège social est à Baltimore, dans le Maryland. Elle gère plus de Actif d'un billion de dollars 1.5 dans diverses stratégies, notamment des portefeuilles d'actions, de titres à revenu fixe et multi-actifs. La société est cotée en bourse et a acquis une solide réputation pour son approche de gestion de fonds active, axée sur la croissance à long terme grâce à des recherches rigoureuses et à des processus d'investissement disciplinés.

T. Rowe Price est en concurrence directe avec Fidelity dans le domaine de la gestion de placements, notamment dans les fonds communs de placement et les comptes de retraite. Les deux sociétés proposent des produits de placement, notamment des fonds communs de placement, des services de courtage et des outils de planification de la retraite. Cependant, T. Rowe Price se distingue en mettant l'accent sur la profondeur de la recherche derrière ses stratégies de placement et en maintenant un style de placement conservateur qui plaît aux investisseurs à long terme en quête de stabilité et d'appréciation du capital.

La similitude entre T. Rowe Price et Fidelity est particulièrement évidente dans leurs fonds communs de placement. Les deux sociétés proposent un choix diversifié de fonds, allant des actions à grande capitalisation aux fonds obligataires, répondant à divers profils d’investisseurs. T. Rowe Price se distingue par son approche centrée sur le client. Elle donne souvent la priorité aux communications et au soutien aux investisseurs individuels, ce qui peut renforcer la fidélité des clients.

En ce qui concerne les stratégies concurrentielles, T. Rowe Price s’appuie sur ses capacités de recherche en investissement pour créer un récit fort autour de ses performances et de ses prouesses en matière de gestion de fonds, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs qui préfèrent une approche plus pratique de la gestion de patrimoine. Alors que Fidelity est connue pour ses fonds indiciels à faible coût et ses avancées technologiques, T. Rowe Price contrecarre cela en mettant l’accent sur la gestion active et le service personnalisé, ce qui lui permet de se tailler une place parmi les investisseurs avertis qui apprécient le professionnalisme et l’expertise en matière de gestion de portefeuille. 

Robin des Bois

En 2013, Robinhood a fait des vagues dans le secteur des services financiers en démocratisant l'investissement grâce à son modèle de trading sans commission. La plateforme s'adresse principalement à un public plus jeune et féru de technologie qui cherche à investir sans le fardeau des frais de courtage traditionnels. Avec son application mobile élégante et son interface conviviale, Robinhood permet aux utilisateurs de négocier facilement des actions, des ETF, des options et des crypto-monnaies, le tout depuis la paume de leur main. 

Comme Fidelity, Robinhood offre un accès à une large gamme de produits et services d'investissement, destinés à ceux qui souhaitent gérer leur propre portefeuille. Cependant, là où Fidelity excelle dans la planification financière complète, la recherche et les services de conseil, Robinhood s'adresse aux investisseurs novices qui préfèrent la simplicité et l'immédiateté dans leur expérience d'investissement.

Le modèle sans commission de Robinhood a considérablement remodelé les attentes au sein du secteur du courtage, incitant Fidelity à éliminer également les frais de commission pour les transactions sur actions et ETF. Alors que Robinhood s'adresse principalement aux investisseurs individuels, Fidelity maintient une palette de services plus large qui comprend des comptes de retraite, des services de gestion de patrimoine et des études de marché approfondies, attirant ainsi une clientèle plus diversifiée.

De plus, l'approche de Robinhood en matière de trading met souvent l'accent sur la gamification, attirant les utilisateurs avec des fonctionnalités telles que «Collations Robinhood”, un service d'information de petite taille qui permet aux investisseurs de rester informés et engagés. En revanche, les offres de Fidelity s'adressent à ceux qui recherchent des analyses et des informations approfondies, en mettant l'accent sur l'éducation financière et les stratégies d'investissement à long terme.

Ally Invest

En tant que filiale de courtage d'Ally Financial, une société réputée pour ses services bancaires en ligne, Ally Invest propose une plateforme robuste pour les investisseurs novices et expérimentés. Ally Financial, à l'origine GMAC Inc., a lancé Ally Invest après l'acquisition de TradeKing en 2016.

Tout comme Fidelity, la plateforme Ally Invest propose des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des ETF, des options et des opérations de change. Avec son interface facile à utiliser et ses outils de recherche avancés, la plateforme s'adresse aux investisseurs débutants et chevronnés.

Tout comme Fidelity, Ally Invest propose des transactions sans commission sur les actions, les ETF et les options cotés aux États-Unis. Cependant, l'avantage de Fidelity réside dans ses fonds indiciels à ratio de frais nuls et dans les services de conseil qui complètent ses offres d'investissement.

Les deux sociétés disposent de plateformes de trading robustes, offrant des outils sophistiqués pour une analyse approfondie du marché et du trading. Elles sont également connues pour leur service client de premier ordre, disponible 24h/7 et XNUMXj/XNUMX, et leurs services de robo-advisory, qui construisent des portefeuilles diversifiés en fonction des préférences de risque individuelles avec de faibles exigences d'investissement minimum.

Pour aller plus loin

Lors de l'évaluation de la position de Fidelity dans le paysage de l'investissement, il est essentiel de prendre en compte les points forts et les offres de ses principaux concurrents et alternatives : Charles Schwab, Vanguard Group, BlackRock, Interactive Brokers, Morgan Stanley, Goldman Sachs, JP Morgan Asset Management, T. Rowe Price, Robinhood et Ally Invest. 

Chacune de ces sociétés présente des caractéristiques uniques qui s'adressent à différents types d'investisseurs, allant des services complets de gestion de patrimoine aux plateformes de trading à faible coût. La compréhension de ces alternatives permet aux investisseurs de faire des choix éclairés adaptés à leurs objectifs financiers, à leur tolérance au risque et à leurs stratégies d'investissement. 

À mesure que le marché financier évolue, la connaissance de ces concurrents permettra aux investisseurs de tirer parti des meilleures offres disponibles et de recevoir une valeur optimale dans leur parcours d’investissement.

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