Modèle économique de Berkshire Hathaway

Canevas de modèle commercial de Berkshire Hathaway - Modèle commercial de Berkshire Hathaway

Modèle économique de Berkshire Hathaway se concentre sur l’acquisition et la gestion de diverses entreprises dans plusieurs secteurs. Quelques exemples de secteurs dans lesquels Berkshire Hathaway et ses filiales opèrent actuellement comprennent le secteur de l'énergie, l'industrie manufacturière et le secteur des assurances. La société génère un flux de trésorerie important grâce aux filiales sous sa direction et réinvestit les bénéfices dans de nouvelles opportunités. L'entreprise analyse toujours correctement les risques pour éviter les pertes malgré une réserve de trésorerie importante. Les états financiers de la société qui ont été rendus publics en 2020 ont révélé que la société disposait de 138.3 milliards de dollars de trésorerie et d'équivalents de trésorerie dans sa réserve.

Une brève histoire de Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway a parcouru un très long chemin pour devenir l'entreprise qu'elle est aujourd'hui. Son origine remonte à Valley Falls Company, une entreprise de fabrication de textile fondée par Oliver Chace en 1839. Valley Falls Company a fusionné avec une autre société appelée Berkshire Cotton Manufacturing Company en 1929. La société fusionnée est devenue Berkshire Fine Spinning Associates. Berkshire Fine Spinning Associates a fonctionné pendant quelques décennies avant de fusionner avec une autre société appelée Hathaway Manufacturing Company en 1955. Horatio Hathaway a créé Hathaway Manufacturing Company en 1888. La fusion de Berkshire Fine Spinning Associates et de Hathaway Manufacturing Company a donné naissance à Berkshire Hathaway, bien qu'à à cette époque, l'activité n'était pas diversifiée comme elle l'est aujourd'hui.

Warren Buffett a commencé à acheter des actions de Berkshire Hathaway en 1962, pensant que la valeur de chaque action finirait par augmenter. Warren Buffett a ensuite décidé de vendre ses actions lorsqu'il a réalisé que la situation financière de l'entreprise ne s'améliorerait probablement pas. Cependant, il a ensuite changé sa décision de vendre ses actions parce qu'il n'aimait pas l'offre de prix qu'il avait reçue. Au lieu de vendre ses actions, Buffett a acheté davantage d'actions de l'entreprise pour devenir le contrôleur principal et apporter des ajustements importants à la structure de l'entreprise. L’un des changements les plus importants apportés par Buffett a consisté à orienter l’entreprise textile vers le secteur de l’assurance. 

À qui appartient Berkshire Hathaway

Warren Edward Buffett est le principal propriétaire de Berkshire Hathaway. Il est également l'actuel président-directeur général de la société. Il est important de noter que certains investisseurs institutionnels et actionnaires détiennent également un pourcentage important de la société.

Énoncé de mission de Berkshire Hathaway

La déclaration de mission de Berkshire Hathaway est de « livrer les bonnes pièces à temps et de dépasser toutes les exigences internes et externes des clients grâce à une amélioration continue. Offrir une place à des personnes travailleuses, compétentes, dévouées, compétentes et éthiques qui croient fermement en l’entreprise. »

Comment fonctionne Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway est une société conglomérat opérant dans les secteurs suivants : 

Secteur de l'assurance

L'assurance de Berkshire opère dans les groupes suivants :

  • GEICO: GEICO est devenue partie intégrante de Berkshire Hathaway à la fin des années 1970, lorsque Warren Buffett a acheté un très grand nombre d'actions de GEICO. L'assurance la plus courante proposée par GEICO est l'assurance automobile privée, bien que la société propose également d'autres types d'assurance comme l'assurance locataire, l'assurance vie et bien plus encore ;
  • Groupe de réassurance Berkshire Hathaway: Ce groupe d'assurance propose une variété de couvertures d'assurance sur la vie, les dommages et les biens aux assureurs et réassureurs dans diverses régions du monde ;
  • Groupe primaire de Berkshire Hathaway: Ce groupe est composé d'assureurs qui offrent une large gamme de couvertures aux assurés aux États-Unis.

Industrie de l'énergie

La société Berkshire Hathaway Energy (BHE) génère, stocke et distribue de l'énergie électrique. BHE opère dans diverses régions du monde. Par exemple, les filiales de distribution de BHE en Grande-Bretagne servent environ 3.9 millions d'utilisateurs finaux d'électricité.

Industrie du transport ferroviaire

L'une des filiales de Berkshire Hathaway possède une société de transport ferroviaire connue sous le nom de BNSF Railway. Le réseau ferroviaire de BNSF est l'un des plus importants en Amérique du Nord. Le système ferroviaire compte plus de 32,500 28 milles de voies dans XNUMX États.

Industrie manufacturière

Berkshire Hathaway possède de nombreuses filiales de fabrication. Ces filiales fabriquent des produits industriels, des produits de construction et des produits de consommation.

Vente au détail

Berkshire Hathaway agit en tant que détaillant de produits automobiles et de divers autres produits de consommation. Quelques exemples de filiales de Berkshire Hathaway qui servent de détaillants sont Berkshire Hathaway Automotive, Oriental Trading Company et Pampered Chef.

Comment Berkshire Hathaway gagne de l'argent

Berkshire Hathaway gagne de l'argent grâce aux éléments suivants :

Prime d'assurance

Bien que Berkshire Hathaway utilise les primes d'assurance qu'elle reçoit des assurés pour couvrir les sinistres, la société dispose toujours d'argent restant, même après avoir couvert les sinistres. L'argent restant s'ajoute aux revenus de l'entreprise.

Ventes

Presque tous les produits de Berkshire Hathaway sont très demandés, l'entreprise génère donc beaucoup d'argent en vendant ses produits manufacturés. Les filiales de Berkshire Hathaway génèrent également d’énormes sommes d’argent grâce aux produits qu’elles vendent.

Droit du bail

Berkshire Hathaway loue des propriétés spécifiques, notamment des maisons, pour générer de l'argent.

Transport ferroviaire

BNSF Railways gagne beaucoup d’argent grâce au transport ferroviaire. Par exemple, en 2021, Les revenus de BNSF Railway étaient de 20.7 milliards de dollars.

Services

Berkshire Hathaway génère des revenus importants grâce aux services qu'elle rend, tels que la distribution d'électricité.

Toile de modèle commercial de Berkshire Hathaway

Jetons un coup d'œil au Berkshire Hathaway Modèle d'affaires Toile ci-dessous :

Canevas de modèle commercial de Berkshire Hathaway - Modèle commercial de Berkshire Hathaway

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Segments de clientèle de Berkshire Hathaway

Le Berkshire Hathaway segments de clientèle consister en:

  • Acheteurs de produits: Cette catégorie comprend les personnes qui achètent des produits de l'entreprise ;
  • Voyageurs: Cette catégorie comprend les personnes qui utilisent le chemin de fer de Berkshire Hathaway pour leur transport ;
  • Acheteurs d’assurance : Cette catégorie comprend les personnes qui souscrivent une assurance auprès de Berkshire Hathaway ;
  • Consommateurs d’énergie : Cette catégorie comprend les personnes qui utilisent l'énergie générée et distribuée par la société Berkshire Hathaway Energy ;
  • Investisseurs: Cette catégorie comprend les investisseurs individuels et institutionnels qui achètent des actions de Berkshire Hathaway pour obtenir un retour sur investissement.

Propositions de valeur de Berkshire Hathaway

Le Berkshire Hathaway propositions de valeur consister en:

  • Acheteurs de produits : Les acheteurs ont accès à des produits de confiance à des prix abordables ;
  • Voyageurs: Le vaste réseau de BNSF Railway permet aux voyageurs de se rendre à divers endroits en Amérique du Nord ;
  • Acheteurs d’assurance : Protège les acheteurs d’assurance contre d’éventuelles pertes ;
  • Consommateurs d’énergie : Les consommateurs d’énergie ont accès à un approvisionnement énergétique fiable à des prix abordables ;
  • Investisseurs: L'entreprise génère des rendements attractifs pour ses investisseurs.

Chaînes Berkshire Hathaway

Le Berkshire Hathaway indirect consister en:

  • Site

Relations clients de Berkshire Hathaway

Le Berkshire Hathaway relations clients consister en:

  • Site

Flux de revenus de Berkshire Hathaway

Le Berkshire Hathaway flux de revenus consister en:

  • Prime d'assurance
  • Ventes
  • Droit du bail
  • Transport par rails
  • Services

Ressources clés de Berkshire Hathaway

Le Berkshire Hathaway ressources clés consister en:

  • Capital financier
  • Un réseau solide
  • Réputation

Activités clés de Berkshire Hathaway

Le Berkshire Hathaway activités clés consister en:

  • Fabrication
  • Vente au détail
  • Investment Management
  • Rendre des services de coopération

Partenaires clés de Berkshire Hathaway

Le Berkshire Hathaway partenaires clés consister en:

  • Fournisseurs et vendeurs
  • Partenaires d'assurance et de réassurance
  • Clients

Structure des coûts de Berkshire Hathaway

Le Berkshire Hathaway la structure des coûts consiste en:

  • Frais d'exploitation
  • Salaires
  • Frais de recherche et d’analyse
  • Dépenses d'acquisition

Concurrents de Berkshire Hathaway

  • BlackRock: Tout comme Berkshire Hathaway, la société BlackRock gère un grand nombre d'actifs. En fait, BlackRock est le plus grand gestionnaire d’actifs au monde, avec plus de 9 XNUMX milliards de dollars d’actifs sous sa gestion. En termes de gestion immobilière et d'investissement, BlackRock est en concurrence avec Berkshire Hathaway ;
  • JPMorgan Chase: JPMorgan Chase est une institution financière aux États-Unis avec un portefeuille d'activités diversifié. Certaines des entreprises de son portefeuille sont en concurrence avec Berkshire Hathaway. Par exemple, JPMorgan Chase s'occupe de la gestion d'actifs et de l'assurance, dans lesquelles Berkshire Hathaway s'engage également ;
  • Le groupe Carlyle : Le groupe Carlyle est une société multinationale américaine qui gère des actifs et fournit des services financiers. L'entreprise a investi dans divers secteurs tels que le secteur de l'énergie et de l'électricité, la technologie, la vente au détail et l'aérospatiale ;
  • Allianz: Allianz est une société multinationale européenne de services financiers. La société exploite des activités d'assurance et d'investissement. Ces deux activités font d'Allianz l'un des concurrents de Berkshire Hathaway. Allianz jouit également d'une solide réputation et d'un capital financier important, tout comme Berkshire Hathaway ;
  • Allstate: Allstate est une compagnie d'assurance américaine. Elle est en concurrence étroite avec le secteur de l'assurance de Berkshire Hathaway aux États-Unis.

Analyse SWOT de Berkshire Hathaway

Vous trouverez ci-dessous une analyse SWOT détaillée de Berkshire Hathaway :

Analyse SWOT de Berkshire Hathaway - Modèle économique de Berkshire Hathaway

Les points forts de Berkshire Hathaway

  • Portefeuille d'activités diversifié: Les diverses activités du portefeuille de Berkshire Hathaway renforcent l'entreprise. La diversité permet à l'entreprise de se développer rapidement vers de nouveaux produits et de générer des revenus à partir de diverses sources. Même si l’un de ses secteurs connaît un déclin, l’entreprise générera toujours des revenus importants grâce à ses autres secteurs ;
  • Nom de marque fort : La bonne réputation de Berkshire Hathaway constitue l'un de ses principaux atouts. Par exemple, la réputation de l’entreprise l’aide à attirer les investisseurs ;
  • Solide situation financière: La situation financière de Berkshire Hathaway est l'un des principaux atouts de l'entreprise. La société utilise sa situation financière pour réaliser des acquisitions lorsque cela est nécessaire et exploiter ses diverses activités ;
  • Leadership compétent : Warren Buffett, PDG de l'entreprise, est un leader très expérimenté. Buffett gère ses investissements avec succès depuis plus de cinq décennies. Sa compétence de leader renforce l'entreprise.

Faiblesses de Berkshire Hathaway

  • Dépendance excessive à l’égard de Warren Buffett : Buffett prend presque toutes les décisions importantes de l'entreprise. Cela pourrait avoir des conséquences importantes pour l’entreprise lorsque Buffett quittera son poste de PDG ;
  • Présence internationale limitée: Berkshire Hathaway n'est pas opérationnel dans certaines régions du monde. L’entreprise doit se développer sur le marché mondial plutôt que de se concentrer excessivement sur l’Amérique du Nord.

Opportunités à Berkshire Hathaway

  • Nouvelles acquisitions : Berkshire Hathaway a réalisé de nombreuses acquisitions dans le passé et a le potentiel de continuer à en réaliser davantage. De nouvelles acquisitions aideront l’entreprise à se développer encore plus qu’elle ne l’a déjà fait ;
  • Investissement dans les technologies émergentes: Bien que Berkshire Hathaway ait investi dans quelques entreprises technologiques comme Apple, elle peut encore augmenter ses investissements dans les technologies émergentes dans un avenir proche pour obtenir des rendements plus significatifs ;

Menaces de Berkshire Hathaway

  • Fluctuations économiques: Comme pour toutes les autres entreprises typiques, un déclin général de la situation économique menacera Berkshire Hathaway. Même lorsque l'économie générale semble stable, certaines erreurs dans la prise de décision de l'entreprise peuvent déstabiliser la situation économique de l'entreprise.
  • Risques d’assurance et d’investissement: Les risques associés au secteur de l'assurance et aux investissements constituent certaines menaces pour Berkshire Hathaway. De lourdes pertes peuvent découler de ces risques si Berkshire Hathaway n'analyse pas correctement les risques ;
  • Modifications réglementaires: Les changements dans les réglementations gouvernementales peuvent constituer certaines menaces pour Berkshire Hathaway. Par exemple, si les lois fiscales américaines deviennent très défavorables, la situation financière de l'entreprise pourrait se détériorer considérablement ; 
  • Imitation de produit: Certaines entreprises de qualité inférieure sont très susceptibles de fabriquer des produits contrefaits de Berkshire Hathaway simplement pour profiter de la réputation de l'entreprise. Cependant, ces produits contrefaits pourraient à terme ternir la réputation de Berkshire Hathaway.

Pour aller plus loin

Berkshire Hathaway est une entreprise très prospère. L'entreprise a apporté une contribution exceptionnelle à l'humanité à travers ses différentes filiales. L'entreprise met l'accent sur la qualité lors de la fabrication, de la prestation de services et des investissements dans les entreprises.

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