¿Es Square rentable?

¿Es Square rentable? No, Square actualmente no es rentable, su cifras de ingresos netos más recientes de Macrotrends muestran que la compañía tuvo una pérdida neta de $ 123 millones según su último informe de ingresos del trimestre de 2023. En cuanto a su informe anual de ingresos de 2022, la empresa perdió alrededor de 541 millones de dólares.

Cuadrada, fundada por Jack Dorsey y Jim McKelvey en 2009, ha revolucionado la forma en que las empresas procesan pagos y gestionan transacciones financieras. Conocido por su producto estrella, Square Reader, que permite a las pequeñas y medianas empresas aceptar pagos con tarjeta con facilidad, Square ha ampliado su oferta para abarcar una amplia gama de servicios financieros, incluidos Cash App, Square Capital y Square Online.

Las recientes cifras de ingresos netos de Square pintan un panorama complejo de la trayectoria financiera de la empresa. En particular, Square informó unos ingresos netos de -0.123 millones de dólares para el trimestre que finalizó el 30 de junio de 2023, lo que representa una disminución sustancial del 41.11 % en comparación con el mismo período del año anterior.

Además, los ingresos netos para los doce meses que terminaron el 30 de junio de 2023 ascienden a -0.268 millones de dólares, lo que refleja una importante disminución interanual del 45.21%. Estas cifras plantean dudas sobre la capacidad de la empresa para lograr y mantener la rentabilidad y su respuesta a la dinámica cambiante de la industria de la tecnología financiera.

Cronología del crecimiento financiero y la financiación de Square

Aquí hay un cronograma completo que describe los hitos clave de la compañía, rondas de financiación, lanzamientos de productos importantes y eventos financieros notables:

2009: inicio y lanzamiento de Square

• En 2009, Jack Dorsey y Jim McKelvey fundaron Square con la visión de empoderar a las pequeñas empresas simplificando los pagos con tarjeta;
• El Square Reader, su primer producto, era un dispositivo pequeño, blanco y de forma cuadrada que se conectaba al conector para auriculares de un teléfono inteligente o tableta, lo que permitía a las empresas aceptar pagos con tarjeta con facilidad;
• El lanzamiento de Square fue revolucionario y brindó una solución simple y rentable para empresas que anteriormente estaban excluidas del procesamiento de pagos con tarjeta debido a tarifas elevadas y equipos complejos.

2010: Financiamiento temprano y expansión

• Con una inversión inicial de 10 millones de dólares de Khosla Ventures y varios otros inversores, Square pudo escalar sus operaciones y mejorar su hardware y software;
• Esta financiación permitió a Square ampliar su alcance y adquirir más comerciantes, estableciendo un punto de apoyo en la competitiva industria de pagos.

2011: mayor inversión y crecimiento

• La reputación y la base de usuarios de Square continuaron creciendo, atraer una inversión de 27.5 millones de dólares en una ronda de financiación serie B liderada por Sequoia Capital;
• La empresa utilizó esta inyección de capital para mejorar su oferta de productos y fortalecer su posición en el mercado.

2012: Salida a Bolsa con planes de IPO

• El anuncio de Square de sus planes para una oferta pública inicial (IPO) en 2012 señaló su ambición de convertirse en una empresa que cotiza en bolsa, un paso importante para cualquier startup tecnológica;
• Si bien la oferta pública inicial no se materializó ese año, la intención de la empresa de salir a bolsa subrayó su confianza en sus perspectivas.

2013: Square Cash (aplicación Now Cash) toma vuelo

• En un paso significativo hacia la diversificación de sus servicios financieros, Square lanzó Square Cash en octubre de 2013. Este producto innovador, que luego evolucionó a Cash App, marcó la incursión de Square en los pagos entre pares y las finanzas personales. Cash App, como se la conocería, proporcionaba a los usuarios una forma sencilla y cómoda de enviar dinero a amigos y familiares, lo que la convertía en una fuerza disruptiva en la industria de pagos.

2015: salida a bolsa de Square

• En noviembre de 2015, Square debutó en la Bolsa de Valores de Nueva York, con su oferta pública inicial valorada en 2.9 millones de dólares. Fue una de las OPI tecnológicas más esperadas del año;
• La salida a bolsa proporcionó a Square un capital sustancial, que pretendía utilizar para un crecimiento y expansión continuos.

2016: Lanzamiento importante de producto – Square Capital

• Square lanzó Square Capital, una desviación significativa de su negocio principal de procesamiento de pagos. Este servicio ofrecía préstamos comerciales a sus comerciantes en función de los datos de sus transacciones;
• Square Capital fue diseñado para brindar financiamiento muy necesario a las pequeñas empresas, profundizando aún más la relación de Square con sus clientes.

2018: Adquisición de Weebly

• Square hizo un movimiento estratégico al adquiriendo Weebly, una plataforma de comercio electrónico y creación de sitios web, por aproximadamente 365 millones de dólares;
• Esta adquisición permitió a Square ofrecer una solución de extremo a extremo para empresas, que combina procesamiento de pagos, presencia en línea y capacidades de comercio electrónico.

2019: año rentable

• En 2019, Square logró un hito financiero importante al reportar ganancias, con un ingreso neto anual de $0.213 mil millones de dólares;
• Esto marcó un punto de inflexión en el desempeño financiero de Square y demostró la sostenibilidad de su modelo de negocio.

2020: Año de los desafíos financieros

• A pesar de su año anterior rentable, Square enfrentó desafíos financieros en 2020, con sus ingresos netos anuales disminuyendo un 43.24% a $0.213 mil millones en comparación con el año anterior;
• La pandemia de COVID-19 interrumpió muchas de las pequeñas empresas a las que prestaba servicios Square, lo que afectó los resultados de la empresa.

2021: expansión de Square en música y banca

• En marzo de 2021, Jack Dorsey anunció que Square adquiriría una participación mayoritaria en Tidal, el servicio de transmisión de música respaldado por Jay-Z, por 297 millones de dólares. Este movimiento marcó la incursión de Square en la industria de la música;
• En noviembre, los accionistas de Square aprobaron la emisión de nuevas acciones para la adquisición de Afterpay, acercando este gran acuerdo a su realización.

2023: Disminución de los ingresos netos

• Square informó una disminución en sus ingresos netos para el trimestre que finalizó el 30 de junio de 2023, con un ingreso neto de -$0.123 mil millones, lo que marca una disminución del 41.11 % año tras año;
• Los ingresos netos anuales para los doce meses que terminaron el 30 de junio de 2023 también experimentaron una disminución significativa del 45.21% a -0.268 millones de dólares en comparación con el año anterior, lo que indica desafíos continuos en el panorama de tecnología financiera en rápida evolución.

Desempeño financiero de Square: ingresos, gastos y ganancias

Para evaluar la salud y el desempeño financiero de Square Inc., es fundamental examinar métricas financieras clave, como ingresos, gastos y ganancias. Estas cifras proporcionan información valiosa sobre la capacidad de la empresa para generar ingresos y gestionar sus costos de manera efectiva.

Ingresos cuadrados

Los ingresos de Square son un indicador crítico de su desempeño financiero y presencia en el mercado. Refleja los ingresos totales generados por la empresa a partir de sus diversas actividades comerciales. El análisis de los ingresos de Square a lo largo del tiempo proporciona información sobre su trayectoria de crecimiento y la diversidad de sus flujos de ingresos.

Ingresos anuales

2022: $ 17,532 millones

En 2022, Square informó unos ingresos anuales de 17,532 millones de dólares, lo que supone un aumento sustancial en comparación con el año anterior. Este crecimiento se puede atribuir a varios factores:

• Ampliación de Servicios: Square ha ampliado sus servicios más allá del procesamiento de pagos, incluyendo Cash App, Square Capital y Square Online, atrayendo una base de clientes más amplia;
• Aumento del comercio electrónico: La pandemia de COVID-19 aceleró el cambio hacia el comercio electrónico, lo que benefició a Square a medida que las empresas buscaban soluciones de pago digitales;
• Base de usuarios cada vez mayor: El creciente número de comerciantes que utilizan los servicios de Square contribuyó a mayores volúmenes de transacciones e ingresos.

2021: $ 17,661 millones

Los ingresos de Square en 2021 de 17,661 millones de dólares representan un año sólido para la empresa. Los factores clave que impulsan estos ingresos incluyen:

• Crecimiento de la aplicación de efectivo: Cash App se volvió cada vez más popular y ofrecía pagos entre pares, inversiones y comercio de criptomonedas;
• Servicios comerciales: Square continuó prestando servicios a una amplia gama de empresas, incluidos restaurantes, minoristas y tiendas en línea;
• Adquisiciones Estratégicas: Plaza adquirida Pago posterior, ampliando sus ofertas de comprar ahora y pagar después.

2020: $ 9,498 millones

El año 2020 generó $9,498 millones en ingresos para Square, lo que refleja la resiliencia de la compañía durante un período desafiante. Los factores que contribuyen a esta cifra de ingresos incluyen:

• Pagos digitales: La pandemia aceleró el cambio hacia pagos digitales y sin contacto, beneficiando los servicios principales de Square;
• Soluciones de comercio electrónico: Las herramientas de Square para la venta en línea y la recogida en la acera ayudaron a las empresas durante los cierres;
• Adopción de aplicaciones de efectivo: La base de usuarios de Cash App siguió creciendo, proporcionando una nueva fuente de ingresos.

2019: $ 4,714 millones

En 2019, Square registró ingresos de 4,714 millones de dólares, lo que supone un crecimiento significativo. Los impulsores clave de este crecimiento incluyen:

• Expansión comercial: Square continuó incorporando nuevos comerciantes, aumentando los volúmenes de transacciones;
• Lanzamiento de la aplicación Cash: La introducción de Cash App impulsó la diversificación de ingresos de Square;
• Expansión internacional: Square amplió sus servicios a los mercados internacionales, ampliando su base de clientes.

Ingresos trimestrales (más recientes)

Q2 2023: $ 5,535 millones

Los ingresos de Square para el segundo trimestre de 2 fueron de 2023 millones de dólares, lo que indica un crecimiento continuo. Los factores que contribuyen a estos ingresos trimestrales incluyen:

• Recuperación económica: A medida que las economías se recuperaron de la pandemia, las empresas reanudaron sus operaciones, lo que impulsó los volúmenes de transacciones;
• Crecimiento de la aplicación de efectivo: Los servicios de Cash App, incluidas las inversiones y las criptomonedas, atrajeron a más usuarios;
• Adquisición de pago posterior: La adquisición de Afterpay promete agregar un importante potencial de ingresos en el espacio de comprar ahora y pagar después.

Q1 2023: $ 4,990 millones

En el primer trimestre de 1, Square registró ingresos de 2023 millones de dólares, lo que refleja un crecimiento constante. Los factores clave que afectan los ingresos de este trimestre incluyen:

• Pagos digitales: Los principales servicios de procesamiento de pagos de Square siguieron teniendo demanda, especialmente entre las pequeñas empresas;
• Compromiso con la aplicación Cash: Los usuarios de Cash App participaron con varios servicios financieros dentro de la aplicación;
• Asociaciones Estratégicas: Las asociaciones comerciales de Square contribuyeron a los volúmenes de transacciones.

Gastos Cuadrados

Ingreso operativo anual

2022: -625 millones de dólares

• En 2022, Square informó una pérdida operativa anual de -625 millones de dólares. Esta pérdida se puede atribuir a varios factores:
  • Inversión en crecimiento: Es posible que Square haya ampliado significativamente sus servicios y haya ingresado a nuevos mercados, lo que afectó sus ingresos operativos;
  • Costo de adquisición: La adquisición de Afterpay y otros movimientos estratégicos pueden haber generado gastos sustanciales.

2021: $ 161 millones

• En 2021, Square informó unos ingresos operativos anuales de 161 millones de dólares, lo que supone un resultado positivo para el año. Los factores que contribuyen a este ingreso operativo positivo incluyen:
  • Crecimiento de ingresos: El crecimiento de los ingresos de Square superó sus gastos operativos durante este período;
  • Mejoras de eficiencia: Es posible que la empresa haya implementado medidas de ahorro de costos para mejorar sus ingresos operativos.

2020: -19 millones de dólares

• El año 2020 trajo una pérdida operativa anual de -19 millones de dólares para Square. Los siguientes factores probablemente influyeron en este resultado:
  • Desafíos de la pandemia: La pandemia de COVID-19 puede haber afectado las operaciones de Square y provocado un aumento de gastos;
  • Inversión en Tecnología: Square continuó invirtiendo en tecnología y desarrollo de productos.

2019: $ 27 millones

• En 2019, Square informó unos modestos ingresos operativos anuales de 27 millones de dólares. Si bien es positiva, esta cifra indica que la rentabilidad de la empresa fue relativamente menor que en años posteriores.

Ingresos operativos trimestrales (más recientes)

Segundo trimestre de 2: -2023 millones de dólares

• Square informó una pérdida operativa trimestral de -132 millones de dólares para el segundo trimestre de 2. Esta pérdida puede atribuirse a inversiones, adquisiciones o cambios en la dinámica del mercado en curso.

Segundo trimestre de 1: -2023 millones de dólares

• En el primer trimestre de 1, Square informó una pérdida operativa menor de -2023 millones de dólares. Esto puede indicar que la empresa está gestionando activamente sus gastos y trabajando para lograr la rentabilidad.

EBITDA anual

2022: -876 millones de dólares

• En 2022, Square informó una pérdida de EBITDA anual de -876 millones de dólares. Esta pérdida sustancial sugiere importantes gastos o inversiones no operativas durante el año.

2021: $ 327 millones

• En 2021, Square logró un EBITDA anual positivo de 327 millones de dólares, lo que refleja un sólido desempeño operativo durante ese período.

2020: $ 142 millones

• El año 2020 registró un EBITDA anual de 142 millones de dólares para Square. Esta cifra indica rentabilidad, aunque fue menor respecto a años posteriores.

EBITDA trimestral (más reciente)

Q2 2023: $ 48 millones

• Square informó un EBITDA positivo de 48 millones de dólares para el segundo trimestre de 2, lo que indica una mejor posición financiera en comparación con trimestres anteriores.

Q1 2023: $ 2 millones

• En el primer trimestre de 1, Square informó un EBITDA positivo menor de 2023 millones de dólares, lo que sugiere que la empresa está haciendo esfuerzos para controlar los gastos y mejorar la rentabilidad.

Beneficio cuadrado

Ganancias anuales

En el año fiscal 2022, Square informó una pérdida neta anual de -541 millones de dólares, lo que supone una disminución sustancial con respecto al año anterior. Varios factores contribuyeron a esta pérdida, incluidas las importantes inversiones de la empresa en adquisiciones, como Afterpay, lo que probablemente afectó su desempeño financiero.

Además, los gastos operativos y los costos de investigación y desarrollo pueden haber aumentado a medida que Square amplió su conjunto de servicios. La evolución del panorama competitivo y las cambiantes preferencias de los consumidores en el sector fintech también influyeron en la rentabilidad.

El año 2021, por otro lado, resultó rentable para Square, con un beneficio neto anual de 166 millones de dólares. Los factores clave de la rentabilidad en ese período incluyeron el fuerte crecimiento de los ingresos de la compañía, impulsado por sus diversas ofertas de servicios financieros. Además, es posible que Square haya implementado medidas de ahorro de costos para optimizar sus márgenes de beneficio.

Beneficio trimestral (más reciente)

Al observar los resultados trimestrales más recientes del segundo trimestre de 2, Square informó una pérdida neta de -2023 millones de dólares. Esta pérdida indica desafíos continuos o inversiones estratégicas que impactaron la rentabilidad durante el trimestre. Sin embargo, en el primer trimestre de 123, la compañía informó una pérdida neta menor de -1 millones de dólares, lo que indica esfuerzos para gestionar los gastos y sugiere un camino hacia una mayor rentabilidad.

Las cifras de ganancias de Square pueden fluctuar significativamente de un año a otro y de un trimestre a otro debido a diversos factores, incluidas inversiones en adquisiciones, iniciativas de investigación y desarrollo, condiciones del mercado y la adopción de sus servicios financieros. Si bien Square ha demostrado rentabilidad en ciertos años, también ha reportado pérdidas en otros, lo que refleja la naturaleza dinámica de la industria fintech.

Las estrategias de la empresa para controlar los gastos, diversificar sus flujos de ingresos y ampliar su base de usuarios siguen siendo fundamentales en su búsqueda de una rentabilidad sostenida. Los inversores, los observadores de la industria y el propio Square monitorearán de cerca su desempeño financiero mientras continúa navegando por el panorama cambiante de los pagos digitales y los servicios financieros.

Potencial de Rentabilidad

La trayectoria de Square en la industria fintech ha estado marcada por un crecimiento significativo, adquisiciones y una dinámica de mercado en evolución. Para comprender su potencial de rentabilidad, exploraremos los impulsores, desafíos y estrategias clave que Square puede aprovechar.

1. Diversos flujos de ingresos: Square ha diversificado con éxito sus fuentes de ingresos más allá del procesamiento de pagos tradicional. La introducción y el crecimiento de Cash App, Square Capital y otros servicios financieros han ampliado su base de clientes y fuentes de ingresos. Esta diversificación proporciona resiliencia y estabilidad de los ingresos, lo que puede contribuir a una rentabilidad sostenida;
2. Adquisiciones e Inversiones Estratégicas: Las adquisiciones estratégicas de Square, como Afterpay, tienen el potencial de desbloquear nuevas oportunidades de ingresos. Al aprovechar la tendencia de comprar ahora y pagar después, Square puede generar ingresos incrementales y expandir su ecosistema financiero. La integración y optimización adecuadas de estas adquisiciones serán fundamentales para la rentabilidad;
3. Expansión de mercado: Los esfuerzos de Square por expandir su presencia internacionalmente ofrecen potencial de crecimiento. A medida que accede a nuevos mercados y presta servicios a una gama más amplia de empresas a nivel mundial, puede generar mayores volúmenes de transacciones e ingresos, lo que potencialmente generará mayores ganancias;
4. Manejo de costos: La gestión eficaz de los costes y la eficiencia operativa serán fundamentales para lograr la rentabilidad. Square debe equilibrar cuidadosamente sus inversiones en innovación y crecimiento con un control de gastos prudente. La racionalización de las operaciones y la optimización de los recursos pueden ayudar a mejorar sus resultados;
5. Monetización de aplicaciones de efectivo: La popularidad de la aplicación Cash presenta una oportunidad para monetizar aún más su base de usuarios. Al introducir nuevas funciones, productos financieros y servicios dentro de la aplicación, Square puede generar flujos de ingresos adicionales y aprovechar la participación masiva de los usuarios de la plataforma;
6. Tendencias del mercado y competencia: Será crucial mantenerse en sintonía con las tendencias del mercado y competir eficazmente en el cambiante panorama fintech. Square debe anticipar y responder a los cambios en el comportamiento del consumidor y los avances tecnológicos para seguir siendo competitivo y rentable;
7. Entorno regulatorio: Las empresas de tecnología financiera como Square operan dentro de un panorama regulatorio complejo. Cumplir con los requisitos de cumplimiento y afrontar los cambios regulatorios será vital para evitar multas e interrupciones que podrían afectar la rentabilidad;
8. Condiciones económicas: Los factores económicos, como la inflación y las tasas de interés, pueden afectar la rentabilidad de Square. Una estrategia sólida para gestionar los riesgos financieros en condiciones económicas cambiantes es esencial para el éxito a largo plazo;
9. Confianza y lealtad del cliente: Mantener la confianza y la lealtad tanto de los comerciantes como de los consumidores es fundamental. Una reputación positiva y relaciones sólidas pueden fomentar la retención y adquisición de clientes, contribuyendo a ingresos y rentabilidad sostenidos;
10. Innovación y Desarrollo de Producto: La innovación continua y el desarrollo de productos y servicios atractivos serán clave para la capacidad de Square de atraer y retener clientes. Los productos que resuelven desafíos financieros reales pueden impulsar el crecimiento y la rentabilidad.

Conclusión

Según los datos y análisis financieros proporcionados, Square no ha sido rentable de manera constante en los últimos años. La empresa ha informado pérdidas en varios trimestres y años, lo que indica que ha enfrentado desafíos para lograr una rentabilidad sostenida.

Si bien Square realizó inversiones estratégicas, diversificó sus flujos de ingresos y amplió sus servicios, también encontró importantes gastos y dinámicas de mercado que afectaron sus resultados. Lograr y mantener la rentabilidad en la competitiva industria fintech sigue siendo un desafío clave para Square.